非上市公司股權貸款

1. 如何用股權質押貸款

訂立股權質押貸款合同時，出質人和貸款人在合同中不得約定在在債務人履行期限屆滿出質人未受清償時，股權轉移為貸款人所有。

質權人應注意審查出質人的主體資格：

1. 出質人如為自然人，應提供有關身份的證明；

2. 出質人如為法人，應提供營業執照及其它有關文件，並須有法人股東會同意股權出質的決議；

質權人應認真分析處置股權所在公司的經營狀況及財務狀況：

1. 考察企業生產經營情況， 企業的生產經營活動是否正常；

2. 企業貸款卡信用記錄查詢；

3. 企業的納稅情況調查；

4. 分析企業財務狀況，要求企業提供審計報告、財務報表，核實企業的資產規模、負債情況;核實企業所有者權益是如何形成的;判斷企業的盈利能力、償債能力；

5. 核實企業的銀行對賬單及個人銀行卡流水單，考察企業每個月是否有比較穩定的現金流；

6. 加強對公司質押股權的價值監控。涉及上市公司股權的，要跟蹤證券市場行情，分析質押股票的風險和價值，設置警戒線，切實防範風險。

質權人應謹慎選擇出質股權：

1. 股權的選擇應以業績優良，流通股本規模適度、流通性較好為原則；

2. 應注意出質的股權是否存在出資不實的瑕疵，即非貨幣財產的實際價額顯著低於認繳出資額；

3. 應注意出質的股權是否存在出資不到位（違約）的瑕疵，即股東出資不按時、足額繳納。

建議質權人與出質股權所在公司簽訂協議約定以下內容：

1. 在質押期間發生對外擔保等可能影響到質權人權益的行為時，應事先徵得質權人的書面同意；

2. 對發生承包、租賃、股份制改造等可能影響質押權利實現的行為前應書面告知質權人，並確保質押權利不受損害；

3. 要求質押標的所在企業每月向質權人提供財務報表等資料及配合質權人對出質股權進行監控。

《中華人民共和國公司法》第二百二十六條規定：以基金份額、股權出質的，當事人應當訂立書面合同。以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立；以其他股權出質的，質權自工商行政管理部門辦理出質登記時設立。

2. 非上市公司的融資的方式是什麼

非上市公司的融資方式是私募股權融資、信託股權融資和股權質押融資等。將股權出質直接進行融資，應當辦理出質登記。股權出質後股權轉讓受限制，未經出質人與質權人協商同意的，不得轉讓。
【法律依據】
《中華人民共和國民法典》第四百二十五條
為擔保債務的履行，債務人或者第三人將其動產出質給債權人佔有的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債權人有權就該動產優先受償。
前款規定的債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，交付的動產為質押財產。
第四百四十三條
以基金份額、股權出質的，質權自辦理出質登記時設立。
基金份額、股權出質後，不得轉讓，但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。

3. 非上市有限責任公司股權質押需要到工商部門辦理登記嗎

非上市有限責任公司股權質押需要到工商部門辦理登記。
在現實生活中，相信大家都有聽過有的人因為急需要資金來做應急而做過汽車或房屋的質押等手續。股市事實上也存在「質押」這個東西，那麼今天就先讓我們了解一下「股權質押」的相關內容，擴大一下知識范圍！
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一、什麼是「股權質押」？
1.股權質押的意思
股權質押其實就是這種擔保方式，就是為了能讓債務得到履行而為其做擔保，債務人（公司）亦或是第三人依法將其股權暫扣給債權人（銀行等），債務人不履行債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債務人是可以享受股權優先受償的。文中所表示的「股權」既是包括了有限責任公司的股東所給出的資金，而且也包括了股份有限公司的上市股票或者非上市股票。
2.公司進行股權質押的原因
當公司進行股權質押，這種情況也就說明了，這個公司可能出現了資金周轉困難，關於財務狀況無法正常經營了，迫切需要資金來補充現金流。
出現這樣的情況之後，就需要進行股權質押了：
假如企業近期需要資金2000萬，用股票質押的方式進行融資，假設由銀行出借資金給他，折扣率為5折，那麼實際拿到手的資金為1000萬。防止他無法償還銀行本金，因此，銀行設置了預警線和平倉線，保障自己利益不受損失，一般兩者多為140-160%或130-150%。
此外，公司進行股權質押是有上限的，通常情況下為股票質押的質押率的5成到6成，大多5折，期限普遍是半年至2年，這最後的質押率水平，我們要憑據公司資質來確定才行。這方面真的值得我們注意一下，股權能不能進行質押還是要看股權是否被凍結。

3.哪裡可以查看股權質押的相關內容？
一般的可以上上市公司的官網及某些金融終端等查詢。在股市裡一定要學會留意公司股權質押信息，其他重要的信息也是需要大家重視的。下面有分投資日歷朋友們可以收藏起來 ，里邊涵蓋公司除權除息、新股申購和停牌復牌等具體信息：專屬滬深兩市的投資日歷，掌握最新一手資訊
二、股權質押是好事還是壞事？對股票有影響嗎？
股權質押它就是一種作用於融資的工具，是可以用來補充現金流，還有就是用來改善企業的經營現狀。
但是，關於一些潛在的風險還是尚存的，例如平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權。
對股票產生的影響是好是壞，還是要按照實際情況來。
1、利好股票的情況
公司進行股權質押來獲得流動資金的目的就是為了要經營主業或者是開展新項目的話，可以視為利好，這怎麼說都是利於開疆擴土的事。還有，質押的是流通的股票的情況的話，即市場上所存的該股的股票數量都減少了，需求量變化不是很大，拉升該股所需要的資金量隨之變少，處在市場風口的話，可以更容易開啟行情。
2、利空股票的情況
上市公司僅僅為了償還短期債務以及無關公司發展大計的支出的情況，公司財務的窘況也就被暴露了，投資者會減少對該公司的預期和好感度。再者，股權要是進行高質押，萬一導致股票下跌，跌到了預警線，證券公司一旦出售質押股票，容易導致負面反饋發生，影響市場對該股票的做多情緒，最後可能使股價的下跌。
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4. 非上市公司股權質押股權價值如何評估

非上市公司的股權的價值一般按照其對應的凈資產的價值確定。關於貸款發放的比例，各家公司的要求不一樣，您可以咨詢意向公司確定。關於股權質押的風險點，對於借款人來說最大的風險就是股權價值的准確判斷，特別是或有事項對股權價值的影響。另外，若借款人無法償還借款時，質押股權的變現問題也是需要考慮的風險。
回答過題主的問題之後，下面帶大家深入探討一下股權質押的問題！
在生活中，可能大家有聽過甚至因為需資金應急有做過汽車、房屋質押等手續。事實上在股市裡也有「質押」這個東西的存在，那麼在今天先讓大家對「股權質押」的具體內容做一番分析吧。擴大一下知識范圍！
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一、什麼是「股權質押」？
1.股權質押的意思
股權質押就是眾多擔保方式當中的一種，就是給債務的履行提供擔保，債務人（公司）或者是第三人合法將其股份出質給債權人（銀行等），假如出現債務人不履行債務或者發生了當事人約定的實現質權這樣的情形時，債務人有權享受該股票的優先受償。在這里所表示的「股權」不僅包括有限責任公司的股東出資，也會包括有這些股份有限公司的上市股票或者是還沒有上市的股票。
2.公司進行股權質押的原因
當一個公司要進行股權質押時，這一般說明了公司極有可能出現了資金周轉困難的問題，公司財務維持不了正常經營的狀態，急切需要資金來補充現金流。
股權質押的情境一般是這樣的：
像某公司因為這段時間需要2000萬資金，拿股票質押來進行融資，假如銀行借給他錢，假如採用的是折扣率五折，那麼拿到手的是1000萬。防止出現無法償還銀行本金的情況，所以銀行設置了預警線和平倉線，已保證自己的利益不會損失，一般兩者多為140-160%或130-150%。
另外，對公司的股權質押是有上限規定對其進行限制的，一般情況下股票質押的質押率在5折至6折之間，基本上是5折，期限尋常是半年至2年，這最後的質押率水平，我們要憑據公司資質來確定才行。要特別注意，如果說股權已經被凍結了那麼質押是不能再進行了。

3.哪裡可以查看股權質押的相關內容？
一般的話可以去上市公司的官網或某些金融終端等等這些地方查詢。公司股權質押信息在股市裡還是比較重要的，要學會去留意，不是說僅重視質押信息，其他重要的信息也是很重要的。建議各位去點擊下面的鏈接可以獲得一份投資日歷，裡面含有了這些值得大家關注的信息，有公司除權除息、新股申購和停牌復牌等具體信息：專屬滬深兩市的投資日歷，掌握最新一手資訊
二、股權質押是好事還是壞事？對股票有影響嗎？
股權質押就是一種融資的工具，當可以拿來補償現金流，還可以拿來改善企業的經營現狀。
但是，關於一些潛在的風險還是尚存的，例如平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權。
對股票的影響到底是好還是不好，最終還是要看具體的情況是怎麼樣的。
1、利好股票的情況
倘若公司要進行股權質押來獲得流動資金也是為了想經營主業或開展新項目，則可視為利好，畢竟有利於開疆擴土。還有，質押的是流通的股票的情況的話，也就是說市場上有的該股的股票數量已經減少了，需求量的情況，基本是無變化的，拉升這一股所需要的資金量變少了，處在市場風口的話，可以更容易開啟行情。
2、利空股票的情況
如果上市公司僅為了償還短期債務以及無關公司發展大計的支出，這也表明了公司財務的窘況，投資者會降低對該公司的預期和好感度。還有，假如股權進行高質押，這要是真的導致股票下跌，甚至跌破預警線，若是證券公司出售質押股票，容易形成負反饋，市場對該股的做多情緒是由於證券公司出售質押，最終可能會引發股價的下跌。
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5. 非上市公司的股權能不能用來抵押(不是質押)為什麼呢

答案是肯定的，非上市公司股權可以質押。擔保法第78條規定，「以有限責任公司的股份出質的，適用公司法股份轉讓的有關規定。質押合同自股份出質記載於股東名冊之日起生效。」

股權質押是指，設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權。可以出質的股權包括有限責任公司和上市公司的股權。

不同的是，上市公司股權質押相當於股票質押，有公開市場，價格透明，只需要做好公告，辦理好登記，關注出質限額、股價波動、，控制質押風險，這都不是事兒。

擔保法、物權法對股權質押都有明確的規定，實踐中，經濟發達地區辦理股權質押相對多一些，而在一些經濟相對落後的偏僻地區，很多登記機關（原來叫工商行政管理局，現在叫市場監督管理局）的經辦人員都沒有經歷過，甚至沒有聽說過，更不知道辦理質押登記的流程，還需要質押人或質權人反復交流，摸索實踐。

6. 非上市公司的融資方式是什麼呢

法律分析：非上市公司的融資方式有：1、私募股權融資。私募股權過程中由於雙方不同的目的和具體的交易安排可以將私募股權融資分為長期性的股權融資和階段性的股權融資。2、信託股權融資。信託股權融資是指信託公司通過資金信託的方式集中兩個或兩個以上委託人合法擁有的資金。

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第四百四十三條 以基金份額、股權出質的，質權自辦理出質登記時設立。

基金份額、股權出質後，不得轉讓，但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。

7. 持有未上市公司的股權能否進行質押貸款，如何辦理

可以。關鍵在於登記。

8. 股權質押貸款擔保會面臨什麼風險

股權質押貸款擔保有以下風險：1、出質股權所在公司的經營情況對股權質押的有效性有決定意義。2、非上市公司的股權價值難以計量。非上市公司股權價格一般採用凈資產法計算。凈資產法計算股權價值的准確性和及時性在很大程度上依賴於企業財務報表編制的准確性和及時性，但非上市公司財務報表並不向社會公眾披露，報表編制時適用會計准則的准確性也相對較弱。3、股權質押價值波動警戒機制缺失。4、非上市公司股權實現質權的途徑較少。

【法律依據】
《民法典》第四百二十五條，為擔保債務的履行，債務人或者第三人將其動產出質給債權人佔有的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債權人有權就該動產優先受償。前款規定的債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，交付的動產為質押財產。

9. 股權質押貸款擔保有什麼風險

股權質押貸款擔保有以下風險：
1、出質股權所在公司的經營情況對股權質押的有效性有決定意義。
2、非上市公司的股權價值難以計量。非上市公司股權價格一般採用凈資產法計算。
3、股權質押價值波動警戒機制缺失。
4、非上市公司股權實現質權的途徑較少。
《民法典》第四百二十五條為擔保債務的履行，債務人或者第三人將其動產出質給債權人佔有的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債權人有權就該動產優先受償。前款規定的債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，交付的動產為質押財產。

10. 股權質押融資是否一定要上市公司，一定要有股票才能辦

在現實生活中，相信大家也都有聽過一些人因為需要資金做應急而做過汽車和房屋質押等手續。然而，「質押」這一東西在股市裡也有，那麼「股權質押」都包含了哪些內容呢？咱們今天就對其做個了解。拓寬一下知識面！
還沒開始時，知道許多投資者的願望是購買到牛股，那麼大家先把這一波福利領走吧--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，千萬別錯過了：【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！
一、什麼是「股權質押」？
1.股權質押的意思
其實股權質押是種擔保的方式，即為擔保債務的履行，債務人（公司）或是第三人依法將其股權扣押給債權人（銀行等），債務人不履行債務或者發生當事人約定的實現質權的情形，債權人有權就該股權優先受償。在這里所表示的「股權」既包括了有限責任公司的股東的出資，而且也包括了這一些股份有限公司已經上市的股票或還沒有上市股票。
2.公司進行股權質押的原因
如果某個公司決定要做股權質押，這種情況也就說明了，這個公司可能出現了資金周轉困難，現在的財務狀況無法維持正常經營了，急需資金補充現金流。
發生這樣的狀況之後，需要進行股權質押：
假如企業近期需要資金2000萬，進行融資，採用股票質押的方式，假如銀行借給他錢，如果是五折的折扣率，那麼實際到手的資金是1000萬。防止他無法償還銀行本金，這也是銀行設置預警線和平倉線的原因。保障自己利益不受損失，一般兩者多為140-160%或130-150%。
另外，公司做股權質押是有上限規定的，通常股票質押時擁有5~6折的質押率，普遍5折，期限基本上是半年至2年，公司的資質可以來決定質押率的水平。要特別注意，被凍結的股權是不能夠進行質押的。

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二、股權質押是好事還是壞事？對股票有影響嗎？
股權質押是用來融資的一種工具，可以用來彌補現金流，要是營業出現了什麼狀況也可以用它來改善。
不過，多多少少還是會有著平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權的風險。
對股票的影響是好是壞的問題，還是要根據現實情況入手分析。
1、利好股票的情況
如果說公司所要進行股權質押來獲得流動資金也都是想要經營主業或是開展新項目，這都是利好的事情，畢竟能夠開疆擴土。還有，倘若你選擇質押的是流通的股票，這意思也就是市面上該股的股票數量變少了，需求量基本不變，那拉升這個股票的資金量有所減少，處於市場風口的情況下，還是能容易開啟行情的。
2、利空股票的情況
如果上市公司僅為了償還短期債務以及無關公司發展大計的支出，這反而體現公司財務的窘況，會降低投資者對該公司的預期和好感度。再者，股權要是進行高質押，這要是導致股票下跌甚至跌破預警線，證券公司出售質押股票的話，容易產生不好的反應，換言之，市場對該股票的太多情緒是由於證券公司出售質押，以至於股價可能會下跌。
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