公司貸款用我的卡轉賬

『壹』 公司用個人名義辦的銀行卡轉賬個人會怎麼樣

摘要 親，個人銀行卡不要給他人也不要給公司使用，如果公司用你的銀行卡做一些洗錢等非法違規活動，比如說逃稅之類的自己是有連帶責任的。不要把銀行卡給別人使用，去銀行注銷。

『貳』 我老闆經常用我的銀行卡賬號走賬我用了卡里的錢這個算犯法嗎

你好，是不犯法的哦，但是老闆用你的銀行卡轉賬主要有兩個目的：一是偷稅漏稅，隱瞞實際收入，逃避稅務部門檢查； 二、利用您的賬戶轉移非法資金，從而達到洗錢的目的。 一般來說，第一種可能性比較大。所以建議你盡量避免老闆再次使用你的銀行卡進行走賬
拓展資料：一：什麼是走賬
會計上「走賬」有兩個意思：
1、一個是記賬的意思。即公司發生的正常業務，通過公司對公賬戶收付，會計人員根據相應票據在賬簿中進行記錄、入賬。
2、另一個就是不合規的那種操作，即其他公司或者單位、個人利用公司賬戶進行資金往來的行為，不是基於真實業務進行資金往來，目的是為了避稅、套現等等。
二：稅務部門是干什麼的
稅務系統是中國負責稅收征管的部門，包括國稅局系統和地方稅務局系統。國家稅務局系統的組織機構設置為四級，即國家稅務總局、省（自治區、直轄市）國家稅務局，地（市、州）國家稅務局。聯盟）、縣（市、旗）國家稅務局。國家稅務總局系統實行國家稅務總局垂直管理的領導體制，在組織機構、人員配備、經費、領導幹部職務審批等方面實行垂直管理。較低的管理。
地方稅務局按行政區劃設置，分為三級，即省（自治區、直轄市）地稅局、地（市、州、盟）地稅局和縣（市）地稅局。和旗幟）地方稅務局。地方稅務局的管理體制、機構設置和人員編制，按照地方人民政府組織法的規定辦理。省（自治區、直轄市）地方稅務局實行省（自治區、直轄市）人民政府和國家稅務總局雙重領導的管理體制。地方政府領導為主要領導。
國家稅務總局對省（自治區、直轄市）地方稅務局的領導主要體現在對稅收政策和業務的指導協調，對全國統一稅收制度和政策的監督。 ，以及交流組織經驗。省（自治區、直轄市）以下地方稅務局實行上級稅務機關與同級政府雙重領導的管理體制，注重上級垂直領導地稅局，即地（市、州、盟）、縣（市、旗）地稅局的機構設置、幹部管理、人員編制和支出，均由地稅局垂直管理。省（自治區、直轄市）。

『叄』 公司名義簽訂借款合同，但是轉賬用個人賬戶可以嗎

合同可以約定明確由公司委託你個人付款給借款人，但是公司和個人財產發生混同，後期可能會產生諸多麻煩。

『肆』 一個人一直用我的銀行卡給一個公司轉賬什麼意思

有可能是貸了款用你的錢來還。
貸款是指銀行或其他金融機構，按一定利率和必須歸還等條件，出借貨幣資金的一種信用活動形式，簡單通俗的理解就是需要利息的借錢。

『伍』 公司要我們個人去辦銀行卡然後交給公司，公司用來收款轉賬，這樣對我有什麼風險嗎

1、如果是給你們開工資，到是沒有什麼風險。但如果不是開工資，那就有風險了，因為不知道他的轉賬是否合法，如果合法就不用你們的銀行賬號了。
2、公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。
公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的
根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
補充資料：
這里的辦銀行卡走賬可能是兩種情況，具體是哪一和情況才決定是不是需要辦理。
1、第一種情況：如果這里的走賬是只老闆要求你辦理銀行發放工資和績效收益走賬，那麼就是正常的，應該要辦理。
現在很多金融企業都是通過銀行卡代發工資和績效，有的要求一張銀行卡發放工資和績效，有的要求辦理兩張銀行卡，一張銀行卡發放工資，另一張用於發放績效。如果是這樣的情況，那麼就是正常的。
很多企業都這么做，而且沒有什麼風險，當然可以做。但是這一點有一個重要的節點：就是銀行卡仍然在你的手裡，而不是交給公司。
2、第二種情況：如果金融企業的老闆是要求員工提供銀行卡為公司走賬使用，那麼就最好不要辦理。
如果老闆要求員工提供銀行卡僅僅是為了走流水，那麼本身還沒有什麼太大的問題，但是，一些金融企業特別是互聯網金融平台要求員工提供銀行卡可能就不僅僅是走流水那麼簡單，可能裡面涉及到弄虛作假甚至違法犯罪，那麼你的銀行卡可能就會成為犯罪的渠道和方式。
一是收取違法收益或者利益。一些金融企業特別是互聯網金融平台在貸款時會收取額外的費用甚至高利貸，而這些額外的費用和高利是沒有通過正常的途徑收取的，而是以個人銀行卡的方式收取的，那麼，你的銀行卡可能就會成為收取違法收益的工具。
二是進行行賄受賄轉賬之用。有的金融企業在經營管理過程中會出於各種目的進行行賄或者受賄違法活動，由於行賄受賄手段更加隱蔽，所以不能用行賄者或者受賄者自己的名字，這樣就會通過第三人的銀行卡作為媒介把行賄的錢打到收款人的賬號之上；同樣的道理是受賄也可能會通過第三方的銀行卡受賄。那麼，你的銀行卡可能就會成為行賄受賄的犯罪工具。
三是被利用詐騙收錢之用。近幾年來，各種詐騙已經成為來打的重點，而有一些所謂的金融企業，特別是一些網路金融平台可能會參與一些有詐騙嫌疑的業務，並有可能為犯罪分子提供結算服務，而在所有的詐騙環節中最重要的是收錢環節，所以你的銀行卡可能會成為詐騙犯收錢的工具。
四是可能會用於洗錢。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域，但是所有的洗錢活動的核心環節是銀行卡的資金轉移，有的洗錢人員通過多個銀行卡分散隱蔽洗錢行為，為反洗錢設置了障礙，有的錢來路不明通過銀行卡之間的資金轉移洗白；有的通過幾個銀行卡資金轉移實現贓款轉移。
五是通過你的銀行卡實現收入的轉移，比如公司的錢通過你的錢轉賬變成一些人的個人收入，那麼你站起來可能要承擔偷稅漏稅的責任。

『陸』 公司向供應商轉賬,用員工的銀行卡,員工會有風險嗎

這個風險很大，和供應商的賬目用你的卡走賬，很可能觸犯偷稅漏稅的違法行為。

這種情況就是本來你老闆所有的風險現在全部都是你承擔。

第一，因為儲蓄卡開卡協議裡面就寫明，銀行卡不能夠出借，租借，出售給他人。不允許出借到什麼程度？嚴格來說到親媽也不允許借用的程度。你違反這一條，銀行卡足以被停用加入關注名單了。

第二，生意往來走賬是不允許使用個人賬戶的，如果你老闆是用來做生意的，那麼即使是正當生意，也是不允許使用個人賬戶，必須使用公司賬戶，這是公司法規定的，踩中這一條，那麼你的銀行卡和個人會面臨，關注名單，凍結，銷戶，勸退，不能再使用該行銀行卡等。

第三，如果你的老闆往來資金或者涉及對象，涉及到反洗錢，金融詐騙或者嚴重的轉賬對象，那麼你會被上報，最嚴重的情況就是到全國銀行卡你都不能用。就是這么嚴重，系統直接控制，人工不能解除通過那種，期限為五年，十分嚴重的情況就不知道到多久。所以有些個人發現自己沒有去過這家銀行，但是卡開不了，但是這種人自己心裡都有數。卡都辦不了，什麼線上支付，網上支付，通通暫停，更別說想貸個款啥的。

鑒於是你的老闆在用你的銀行卡，可能銀行卡拿不回來，建議你可以帶好自己的身份證前去銀行辦理掛失銷戶/補卡，把卡里的錢給你的領導。說實話，以現在銀行的反洗錢系統和逐年加強的反洗錢力度，金額這么大，查到你這張卡只是時間早晚的事情，只是銀行反洗錢大多還是人工逐戶核實需要時間，可能不會立馬跟你聯系，所以到時候聯系你的時候請你積極配合，實話實說，並且告知對方目前和以後都不再這樣使用銀行卡，爭取卡片不被控制吧。否則可以以不配合反洗錢核實直接凍結你的銀行卡，或者暫停你的所有非櫃台渠道業務，即使是ATM機也無法存取錢這種，讓你一定要來櫃台配合核實，到時候一般都是勸退銷戶不再給你開卡了，而且記錄是會永久保留的，錯在於你最開始就違反了第一條。所以。請珍惜自己的金融記錄哦。

『柒』 我在小額公司貸款,對方要我存錢在我自己的卡里作為驗資,這樣錢安全嗎

你的小額公司貸款，對方要你存錢在自己的卡里，作為驗資，這樣當然是不安全的，因為這樣的一般都是騙子的，所以當然是不能。往你自己卡上存錢，作為驗資的。

『捌』 公司貸款可以用私人卡轉到對公一般戶上還嗎

可以的，企業貸款入企業對公賬號，還款可以用個人銀行卡轉賬到企業賬號，
咨詢企業稅貸，發票貸，房產抵押貸可以隨時咨詢

『玖』 別人貸款用我的銀行卡收錢

別人貸款卻用自己的銀行卡收錢建議謹慎對待，有可能承擔還款責任，防止上當受騙。如果你朋友拿你的卡去當收款卡，你的銀行卡流水過大會引起稅務部門及銀行等資金監管部門的注意，到時候可能需要你繳納稅收或者說明部分交易款項來源。

委託貸款合同在簽訂時，應該注意的問題
1．凡委託金融機構辦理委託貸款的單位與個人在辦理委託貸款業務時，必須在其委託的金融機構開立委託貸款基金存款專戶，並將委託貸款存入該帳戶。委託貸款的總額，不得超過委託存款總額。
2．委託貸款的借款對象、用途、金額、期限和利率由委託單位決定，但要符合國家有關政策規定。
委託人在確定貸款對象時應對借款人的情況進行審查。借款人應具備獨立的法人資格，具有健全的組織機構和固定的經營場所，有一定比例的自有資金、較好的經營效果及履約能力。如需貸款擔保人的，委託人還應對擔保人的擔保資格和貸償能力進行核查。委託人還應對貸款用途的合法性進行審查，並根據貸款的不同種類(如流動資金貸款、固定資金貸款等)和國家對同種類、同期間貸款利率在政策允許的范圍內決定貸款利率。
3．委託貸款如屬於固定資產投資貸款的，必須納入國家固定資產投資計劃，要有有關部門批準的正式文件方可辦理。
4．受委託辦理委託貸款的金融機構，對委託貸款的風險不承擔經濟責任。如借款單位因經營不善或其它原因造成到期不能償還貸款本息，金融機構不負代借款單位償還本息的責任。
受委託辦理委託貸款的金融機構在與委託人簽訂《委託貸款合同》之前，就應對委託人指定的貸款對象、用途、金額、期限、利率、項目的可行性、項目的審批手續進行核查。這不僅是為審查這筆委託貸款是否符合國家有關政策法律的規定，同時也是對貸款安全的負責。
5.受託人不但要審核委託人提供的材料，還要自行對借款人的全體資格和經營情況、借款擔保人的資格和擔保能力、項目的可行性等進行調查。如發現有問題應及時將情況通報委託人，並聽取委託人的處理意見。只有在雙方都認為沒有問題了，才可以簽訂合同。

『拾』 別人用我的銀行卡過賬有什麼危險

有些人可能會用銀行卡做非法的事情。如果他們仍然有自己的身份證信息，最好在網上貸款。如果他們有能力償還，他們只能自己償還。不幸的是，他們是唯一的。因此，如果你想借銀行卡過賬，你必須弄清楚它們的用途，否則，不管關系有多好，都不建議你借。
自願為他人使用銀行卡是可以的。這不違法，但有責任。銀行卡實名制由用戶按規定使用，嚴禁出租、出借銀行卡。將銀行卡借給他人有什麼影響？首先將銀行卡借給他人違反了中國人民銀行關於銀行卡管理的規定。第二，如果他們使用該卡洗錢或從事其他非法交易，您應承擔連帶責任。
拓展資料：
1.根據中國人民銀行《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定，個人申請銀行卡時，應當向發卡行提供公安部門指定的有效身份證，並在通過開證行審核後為其開立注冊賬戶。銀行卡及其賬戶只能由發卡行批準的持卡人使用，不得出租或出借。
2.當客戶申請銀行卡時，他與兩家銀行都建立了合同關系。本合同關系不可轉讓。因此，如果客戶在未經銀行同意的情況下轉讓銀行卡，則意味著客戶轉讓並改變了其合同權利和義務，這既是違約，也是無效行為。
一：把銀行卡借給別人可能是違法的。
銀行規定所有的信用卡和借記卡只限於我個人使用。如果我將信用卡借給他人，我將承擔由此產生的任何後果。如有販毒、洗錢、走私、詐騙等犯罪行為，或與他人發生經濟糾紛，公安人員將通過其身份證、銀行卡進行調查。
個人申請銀行卡（儲值卡除外）時，應當向發卡機構提供本人經公安部門指定的有效身份證，經發卡機構審核合格後，為其開立注冊賬戶；
在中國境內金融機構開立基本存款賬戶的單位，憑中國人民銀行頒發的開戶許可證申請單位卡；
1.、 銀行卡及其賬戶只能由發卡機構認可的持卡人使用，不得出租或出借。
2..公司向個人賬戶支付貨物違反《會計法》和《財務會計准則》，涉嫌逃稅，屬於違法行為。
3.未經單位同意，員工個人將收到的資金直接存入個人賬戶，屬於挪用資金行為。情節嚴重的，可以構成挪用資金罪，依法追究刑事責任。
4.如果只有個人賬戶，也可能涉及逃稅。這也是違法行為。如果被發現，將被處以罰款，沒收違法所得，甚至受到刑事處罰。因此，使用帳戶是非法的。無論其形式如何，它都是非法的，將受到法律的懲罰。