銀監會銀行人員違規貸款購買理財

A. 銀行違規貸款法律將怎麼處理

銀行違規放貸的性質是由行為本身決定的，如果只是違反內部管理制度，可能銀行內部紀律部門會根據管理制度作出處理；如果違反監管法律法規，可能銀監會就會介入，到時候除了追究相關人員責任，可能銀行也要受到處罰；如果行為違反刑法，如牽涉貪污、賄賂等，則可能要承擔刑事責任，這就比較嚴重了。
所以違規放貸得看怎麼操作的，通常銀行有非常嚴謹的工作守則和標准，有些時候是我們不理解導致的，所以建議你把行為說清楚，或者找專門的人士咨詢一下~

B. 銀行工作人員違規操作上那裡投訴

有幾種投訴辦法：一是找他們領導行長投訴，二是打投訴客服電話，三是投訴到銀保監會地方分局，四是向當地銀行業協會投訴，五是向消費者協會投訴。
投訴銀行有四種有效途徑：
區總行、市內總行，總行、銀監會（不打支行行長熱線，一般沒用）。
先投訴總行，國家總行會記錄下來，隨後直接聯系支行行長了解情況，大概會有一到兩天的時間差。在總行聯系支行之前，你再投訴到該銀行所在的區域支行和市級總行，然後區域支行和總行管理中心都會聯系該支行行長。
國家總行+市級總行+區域總行會同時聯系行長（十八線小城市有可能回饋慢或者不回應），此時是國家、市級、區級三級支行同時聯系，基本上，不得不重視（如果不行，上述操作一次，一天一次，連續幾天即可，否則是惡意行為的）。
最後的殺手鐧是直接國家銀監會，保留當時照片、錄音等證據，復制U盤，實名手寫紙質投訴信，郵寄銀監會，一投一個准，一旦核實，會直接處罰那個支行行長和該櫃員當月或者當年績效的。
拓展資料：
撥打銀行保險消費者投訴維權熱線12378，就可以投訴銀行了。
2018年3月，根據第十三屆全國人民代表大會第一次會議批準的國務院機構改革方案，將中國銀行業監督管理委員會和中國保險監督管理委員會的職責整合，組建中國銀行保險監督管理委員會，不再保留銀監會。
中國銀行保險監督管理委員會，其主要職責是依照法律法規統一監督管理銀行業和保險業，維護銀行業和保險業合法、穩健運行，防範和化解金融風險，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定。

C. 銀行從業人員涉嫌民間借貸,會坐牢嗎

不會坐牢。
銀監會發文明確表示，嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動。
銀監會相關通知主要發布對象為銀監局、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司及金融租賃公司。
通知表示，近期少數銀行業金融機構及其從業人員參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的風險較為突出，在社會上引起很大反響，對銀行業金融機構的形象造成不利影響，給相關機構資產安全帶來較大風險。該通知的發布旨在規范銀行業金融機構及其從業人員行為，有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引發的風險向銀行體系轉移。
通知要求各銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知要求各銀行業金融機構作為內部員工參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的管理和處置主體，要採取切實有效的措施加大管理和問責力。具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注關公「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
通知最後還提出，要加大查處力度，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。

D. 銀監會發現騙貸和銀行違規怎麼處理

法律分析：騙取貸款觸犯了刑法規定的騙取貸款罪，會被公安機關、檢察機關追究刑事責任。騙取貸款是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

E. 銀行貸款要買理財的東西是真的嗎

你貸了款，又買了理財，至少幫他完成了2項業績，從來沒有規定說，貸款必須買理財的，這都是個人行為。

F. 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行

只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失。所以，需要好好搜集證據，包括音頻圖片視頻資料，然後找個律師處理。

G. 在銀行貸款出來又在另外一個銀行做理財投資是不是屬於違法犯罪的

很高興為您解答這個問題，在一家商業銀行貸款以後，把貸款用於在另外一家銀行做理財投資，這種情況是不允許的，屬於違規貸款，但不屬違法犯罪。
除非認定貸款的錢，經公安機關調查或者法院判決，認定是用於違法犯罪行為。【回答】

這種情況下屬於更改借款用途，銀行通常會提前收回貸款，終止貸款合同。【回答】

這樣的情況，我跟我老婆是二婚，他把錢放到另外一個銀行去做理財投資去了，但是我不知道，到後面才知道這樣的情況，這屬於違法犯罪嗎，要怎麼辦【提問】

違法犯罪的話，要被罰款坐牢嗎【提問】

不屬於違法犯罪的，也不會被起訴到法院。只是違規使用貸款，如果監管部門發現，會對銀行進行處罰的，所以一般商業銀行發現以後，通常終止貸款合同，要求歸還本金和利息。【回答】

他那個是做了一年的理財投資，是不是要必須一年才能取出來錢，本金，跟利息【提問】

如果貸款用於詐騙或者洗錢，以及販毒涉恐的時候，才屬於違法犯罪，這樣屬於刑事案件，一般都會被判決入獄。【回答】

謝謝【提問】

是這種情況的，但是如果銀行發現貸款用於購買理財的，會被強行終止。【回答】

聽他說是做了一年的理財投資，是不是必須要一年才能退出來本金跟利息了【提問】

謝謝【提問】

如果是定期理財產品，只能一年後取出來。【回答】

H. 銀行違規放貸後果嚴重，將會面臨什麼樣的懲罰

首先需要說明的是，當前銀行監管非常嚴格，處罰力度歷史罕見，違規發放貸款肯定是要被罰的。

我們先來看下一組數據： 截至2018年1月各級銀監部門共披露497張罰單（含2017年作出的處罰決定但在2018年公布），平均每天16張，罰款金額合計8.97億元。

去年就有這樣一個典型的案例。 武漢一家銀行客戶部女經理范某，為不符合「生意紅」貸款要求的6名客戶辦理貸款共計160萬元，事後造成138萬余元未能收回。范某收取他人給予的好處費4.2萬余元。 最後江漢區法院一審以違法發放貸款罪對范某判刑10個月，並處罰金2萬元，違法所得4.2萬余元，繼續予以追繳沒收上繳國庫。

第三種情況是合夥他人騙取貸款

這種情況是銀行工作人員利用職務上的便利，夥同他人通過製作假材料，假空殼公司來騙取貸款，然後將貸款金額占為己有。 這種情況構成的是職務侵犯罪。

對於職務侵犯罪，根據《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款 ：公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法佔為己有，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以並處沒收財產。

最後，違法就要承擔法律責任的，違規貸款你可以躲過一時，獲得一時的利益，但該罰的還是會被罰，該坐牢的還是要坐牢。

I. 銀行人員違規放貸銀監會不處理要到什麼地方說理去

去公安報案。這肯定是違法犯罪的行為。

J. 銀行工作人員誤導了，購買了理財產品，可以向銀監會投訴嗎

可以向銀監會投訴銀行的，屬於欺騙行為。