公司貸款走賬有什麼風險

⑴ 空殼公司貸款犯法嗎

法律分析：空殼公司走賬存在一定的法律風險。按正規的企業操作流程是不違法，但是每個月都要進行記賬報稅，還要按照規定進行企業年度報告公示，否則會被加入黑名單直至吊銷執照。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

⑵ 公司要我們個人去辦銀行卡然後交給公司，公司用來收款轉賬，這樣對我有什麼風險嗎

1、如果是給你們開工資，到是沒有什麼風險。但如果不是開工資，那就有風險了，因為不知道他的轉賬是否合法，如果合法就不用你們的銀行賬號了。
2、公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。
公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的
根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
補充資料：
這里的辦銀行卡走賬可能是兩種情況，具體是哪一和情況才決定是不是需要辦理。
1、第一種情況：如果這里的走賬是只老闆要求你辦理銀行發放工資和績效收益走賬，那麼就是正常的，應該要辦理。
現在很多金融企業都是通過銀行卡代發工資和績效，有的要求一張銀行卡發放工資和績效，有的要求辦理兩張銀行卡，一張銀行卡發放工資，另一張用於發放績效。如果是這樣的情況，那麼就是正常的。
很多企業都這么做，而且沒有什麼風險，當然可以做。但是這一點有一個重要的節點：就是銀行卡仍然在你的手裡，而不是交給公司。
2、第二種情況：如果金融企業的老闆是要求員工提供銀行卡為公司走賬使用，那麼就最好不要辦理。
如果老闆要求員工提供銀行卡僅僅是為了走流水，那麼本身還沒有什麼太大的問題，但是，一些金融企業特別是互聯網金融平台要求員工提供銀行卡可能就不僅僅是走流水那麼簡單，可能裡面涉及到弄虛作假甚至違法犯罪，那麼你的銀行卡可能就會成為犯罪的渠道和方式。
一是收取違法收益或者利益。一些金融企業特別是互聯網金融平台在貸款時會收取額外的費用甚至高利貸，而這些額外的費用和高利是沒有通過正常的途徑收取的，而是以個人銀行卡的方式收取的，那麼，你的銀行卡可能就會成為收取違法收益的工具。
二是進行行賄受賄轉賬之用。有的金融企業在經營管理過程中會出於各種目的進行行賄或者受賄違法活動，由於行賄受賄手段更加隱蔽，所以不能用行賄者或者受賄者自己的名字，這樣就會通過第三人的銀行卡作為媒介把行賄的錢打到收款人的賬號之上；同樣的道理是受賄也可能會通過第三方的銀行卡受賄。那麼，你的銀行卡可能就會成為行賄受賄的犯罪工具。
三是被利用詐騙收錢之用。近幾年來，各種詐騙已經成為來打的重點，而有一些所謂的金融企業，特別是一些網路金融平台可能會參與一些有詐騙嫌疑的業務，並有可能為犯罪分子提供結算服務，而在所有的詐騙環節中最重要的是收錢環節，所以你的銀行卡可能會成為詐騙犯收錢的工具。
四是可能會用於洗錢。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域，但是所有的洗錢活動的核心環節是銀行卡的資金轉移，有的洗錢人員通過多個銀行卡分散隱蔽洗錢行為，為反洗錢設置了障礙，有的錢來路不明通過銀行卡之間的資金轉移洗白；有的通過幾個銀行卡資金轉移實現贓款轉移。
五是通過你的銀行卡實現收入的轉移，比如公司的錢通過你的錢轉賬變成一些人的個人收入，那麼你站起來可能要承擔偷稅漏稅的責任。

⑶ 別的公司貸款讓我公司弄假合同說是工程款走賬對我公司有害嗎

造假賬是有害的，一旦查到，也是違法，也是幫凶，影響很大，千萬不可。

⑷ 我朋友公司貸款,銀行貸款需打入第三方帳戶,貸款發放到我個人帳戶有風險嗎

有。

這是一個典型的貸款受託支付問題。

貸款受託支付，不僅是銀行的要求，也是銀監會的要求，就是貸款達到一定金額的，貸款審批通過之後，銀行不會將貸款轉給借款人，而是銀行受借款人的委託、將貸款資金轉入借款人提供的供應商賬戶。

這個供應商此前跟借款人簽訂過購銷合同（就是受託支付文件），合同的內容是借款人從供應商那裡采購商品或服務。這樣做的目的是防止借款人挪用貸款，引起資金風險。

受託支付虛假，在信貸圈裡是個公開的秘密，保守估測，虛假的受託支付可能要佔所有應當受託支付貸款筆數的90%以上。

明明知道受託支付是假的，為啥還要這么做呢？這是一個尋找平衡的博弈過程。監管機關或銀行的審批人需要一個免責的理由，沒有受託支付，風險不能很好地緩釋。銷售人員需要的是業績，太較真會把客戶嚇跑，於是就讓客戶提供一個第三方合同、賬號，也算有一個心理安慰。

對客戶經理的建議：盡可能調查清楚借款人的上下游關系，提供的受託支付文件不能太假，不然的話，貸款金額失控，背鍋的還是自己。

對審批人的建議：當真實的受託支付有困難時，不妨為對方著想一下，只要符合行業規律、邏輯關系清楚，也未必非得要受託支付。

對借款人的建議：老老實實做生意，遮遮掩掩玩的不是別人。銀行企業相互信任，把真實情況告訴信貸人員，人家還能幫你出出主意。否則你提供個假的受託支付合同，萬一企業玩不轉了，訴訟時還會罪加一等。

朋友借你的賬戶過渡資金，往小了說是幫人弄虛做假，往大了說是違反人民銀行的賬戶管理規定，仔細掂量掂量吧。

⑸ 別人貸款兩千萬，從我們公司賬戶上走一下，對我們公司有啥影響呢，要是可以，我要怎麼就做賬了，謝謝！

只是走一下這么簡單嗎？對方如果在走一下的過程中，他們還不起貸款了，這個責任就落在你們身上了。這種事情很多。一般情況下解釋不清啊。這種連帶責任，千萬千萬小心、謹慎。

你們總負責人，一定要知道這件事！不可以財務部門自作主張。

⑹ 走賬公司是什麼意思，有什麼風險

走賬公司沒有就是發生實際業務，但是資金仍走公司的賬面，即其他公司或者單位、個人利用公司賬戶進行資金往來的行為，目的是為了避稅、套現等等。走賬風險很高，很有會可能涉及到某些違法的活動。比如利用持卡人的銀行卡去進行的收取違法收益或者利益等等、或者進行行賄受賄轉賬等不良行為、被利用詐騙收錢之用、甚至還有可能會用於洗錢。持卡人將銀行卡用於這些活動的話必須要要承擔相應的法律責任。因此不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬。
拓展資料：
一、記賬
記賬就是把一個企事業單位或者個人家庭發生的所有經濟業務運用一定的記賬方法在賬簿上記錄；是指根據審核無誤的原始憑證及記賬憑證，按照國家統一會計制度規定的會計科目，運用復式記賬法對經濟業務序時地、分類地登記到賬簿中去。登記賬簿是會計核算工作的主要環節。
二、記賬方法按其記賬方式的不同，可分為單式記賬法和復式記賬法。
（一）單式記賬法
單式記賬法是對發生經濟業務之後所產生會計要素的增減變動，只在一個賬戶中進行登記的方法。單式記賬的目的不是為了計量，而是為了控制，從一定意義上講，內部控制是單式記賬法的主要特徵。通常只登記庫存現金和銀行存款的收付以及應收、應付款的結算。單式記賬法適用於業務簡單或很單一的經濟個體和家庭。單式記賬法只能反映經濟業務的一個側面，賬戶之間不形成相互對應的關系，因此，不能全面、系統地反映經濟業務的來龍去脈，也不便於檢查賬簿記錄的正確性。
（二）復式記賬法
復式記賬法是單式記賬法的對稱。復式記賬法是對每項經濟業務按相等的金額在兩個或兩個以上有關賬戶中同時進行登記的方法。復式記賬法又分為借貸記賬法、收付記賬法和增減記賬法。

⑺ 要是用公司賬戶幫其它公司走賬的話，對有沒有什麼影響 ，能跟說說其中的利害關系嗎

你好，要說沒有風險也難說，但是現在銀行貸款都是這樣操作的。只是稅務來檢查的時候要你們說出這個款進出的具體情況，要寫說明，講不清楚的話，會認定你們漏銷。

⑻ 我老公上班的公司走賬說是用他的銀行卡是為什麼有沒有壞處

您好，當然有問題，如果是因為偷稅、漏稅或是進行洗錢交易的話，稅務機關或是人民銀行查到的話，個人都會追究法律責任的
(8)公司貸款走賬有什麼風險擴展閱讀：
挪用公款是刑事犯罪，行為主體必須是國家公務人員
挪用公款是指國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用數額較大、超過3個月未還的行為。
您想表達的在刑法上應該是 挪用資金罪
對於一般工商企業來說，3個月內歸還
如果能有合法方式證明這個行為是合理（目的不非法），那麼只能算是民事案件（賠償）
或者行政案件（偷稅漏稅，補繳或罰款）
不涉及到人身監禁
但如果金額過高，或目的非法，那麼可能會觸及刑法
公司資金走私人賬戶以後，如果該賬戶所有人將資金私用，可能涉嫌兩種犯罪：
第一、挪用資金罪。如果該人是會計或者出納，負有保管公司資金的職務便利，將公司的錢私自挪用，涉嫌挪用資金罪；
第二、侵佔罪。如果該人並非會計或出納，而是一個跟公司不相乾的人，將公司放在自己卡里的錢據為己有，拒不不歸還，涉嫌侵佔罪。
當然，也可能有其他情況，需要具體問題，具體分析了。
以下是刑法條文：
第一百八十五條第一款 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，度挪用問本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。
第二百七十二條公司、企業答或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月。
但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

⑼ 幫公司走賬違法嗎

幫公司走賬屬於違法行為。公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法。公司的基本賬戶走賬的每一比記錄稅務局都可以查的到，基本戶可以取現金。公司走賬有兩種含義，一個是正常的記賬，是指通過公司對公賬戶收付，會計人員根據相應票據在賬簿中進行記錄、入賬，而另外一個就是不是基於真實業務目的，其他公司或者單位、個人利用公司賬戶進行資金往來的行為。第二種行為是違法，沒有實際業務，有風險。若走賬並開發票，是指其他公司把錢打到本公司賬戶，本公司賬戶開具發票給其他公司，自己把錢扣除一定稅點後打到別人的個人賬戶上。如果業務員做外單沒有對公賬戶，無法開具發票，會涉及虛開發票，會面臨巨額罰款和補稅。
《中華人民共和國公司法》 第一百七十條 公司應當向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料，不得拒絕、隱匿、謊報。 《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
自己辦銀行卡給別人走流水違法嗎
辦銀行卡給別人走流水的行為是違法。向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。若客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。

⑽ 客戶有一筆貸款，要轉到我公司對公賬戶上，再讓我公司用私人賬戶轉到他私人賬戶，有什麼風險

銀行對客戶發放貸款必須遵循銀監會的「三個辦法一個指引」的管理要求（對於這個名詞解釋請網路），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受託支付達到交易對手賬戶，由於借款人缺少資金，但沒有實質交易，就通過這種方法將資金打到商定好的賬戶，然後再讓資金在「體外」循環一圈再回到借款人賬戶，為什麼要這么麻煩？是為了逃避監管，因為在同一銀行內很容易檢測資金流向，如果在不同銀行流動就無法監測資金流向。對於你方企業沒有什麼擔心的，。