公司用個人銀行卡走賬騙貸款

A. 公司用個人賬戶走賬算違法嗎

法律分析：不走公賬走私賬，涉嫌逃稅罪。是違法行為，公司用個人銀行卡走賬怎麼處罰要根據實際情況而定，如果為犯罪資金走賬則涉嫌洗錢罪，根據我國相關法律規定，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，並刑事處罰。

法律依據：《中華人民共和國公司法》第一百七十一條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。

《中華人民共和國刑法》第二百零一條 納稅人採取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大並且占應納稅額百分之十以上的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金；數額巨大並且占應納稅額百分之三十以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。扣繳義務人採取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數額較大的，依照前款的規定處罰。對多次實施前兩款行為，未經處理的，按照累計數額計算。有第一款行為，經稅務機關依法下達追繳通知後，補繳應納稅款，繳納滯納金，已受行政處罰的，不予追究刑事責任；但是，五年內因逃避繳納稅款受過刑事處罰或者被稅務機關給予二次以上行政處罰的除外。

B. 公司用員工銀行卡走賬員工承擔責任嗎

在員工知情的情況下,則員工也需承擔責任。

且公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

1、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二） 違反本辦法規定支取現金。

（三） 利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

（四） 出租、出借銀行結算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

(2)公司用個人銀行卡走賬騙貸款擴展閱讀：

公司賬戶：

1．基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2．一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

3．專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶

4．臨時存款賬戶是存款人因臨時需要並在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。

公司賬戶的相關規定：

1．單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

2．基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過該賬戶辦理。

3．一般存款賬戶用於辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。

而一般稅務稽查以基本戶入手。

C. 公司用員工銀行卡走賬後果

公司用個人銀行卡走賬，處五年以下有期徒刑或者拘役。公司用員工銀行卡走賬在員工知情的情況下,則員工需承擔責任。並且公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。公司用個人銀行卡走賬，如果是為為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪等犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，應沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。公司用個人賬戶走賬肯定是不對的，畢竟公司賬是要報稅的，而個人賬戶在沒有達到繳稅標准之前是不用繳稅的。所以，公司使用個人賬戶走賬，這就相當於偷稅漏稅，而作為個人賬戶的擁有者，是默認要承擔一定的責任的，可能短期內不會給帶來什麼麻煩，但如果有關部門查企業的賬，可能就要受到牽連。
《中華人民共和國刑法修正案》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰
公司賬戶的相關規定有哪些
公司賬戶的相關規定有以下：1、單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶，基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶；2、基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶，存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取,應通過該賬戶辦理；3、一般存款賬戶用於辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。存款人因借款或其它結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。該賬戶可以辦理現金繳存,但不得辦理現金支取。

D. 公司用個人卡走賬，個人承擔什麼責任

公司用個人卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，個人可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。
公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。公司用個人賬戶走賬肯定是不對的，畢竟公司賬是要報稅的，而個人賬戶在沒有達到繳稅標准之前是不用繳稅的。所以，公司使用個人賬戶走賬，這就相當於偷稅漏稅，而作為個人賬戶的擁有者，是默認要承擔一定的責任的，可能短期內不會給自己帶來什麼麻煩，但如果有關部門查企業的賬，可能自己就要受到牽連
公司用個人銀行卡走賬屬於違法行為，怎麼處罰要根據實際情況而定，如果為犯罪資金走賬則涉嫌洗錢罪。明知是毒品犯罪、性質的組織犯罪、活動犯罪、犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質提供資金賬戶的，構成洗錢罪。
《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。
（二）違反本辦法規定支取現金。
（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。
（四）出租、出借銀行結算賬戶。
（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。
（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。
非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。

E. 我老公上班的公司走賬說是用他的銀行卡是為什麼有沒有壞處

您好，當然有問題，如果是因為偷稅、漏稅或是進行洗錢交易的話，稅務機關或是人民銀行查到的話，個人都會追究法律責任的
(5)公司用個人銀行卡走賬騙貸款擴展閱讀：
挪用公款是刑事犯罪，行為主體必須是國家公務人員
挪用公款是指國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用數額較大、超過3個月未還的行為。
您想表達的在刑法上應該是 挪用資金罪
對於一般工商企業來說，3個月內歸還
如果能有合法方式證明這個行為是合理（目的不非法），那麼只能算是民事案件（賠償）
或者行政案件（偷稅漏稅，補繳或罰款）
不涉及到人身監禁
但如果金額過高，或目的非法，那麼可能會觸及刑法
公司資金走私人賬戶以後，如果該賬戶所有人將資金私用，可能涉嫌兩種犯罪：
第一、挪用資金罪。如果該人是會計或者出納，負有保管公司資金的職務便利，將公司的錢私自挪用，涉嫌挪用資金罪；
第二、侵佔罪。如果該人並非會計或出納，而是一個跟公司不相乾的人，將公司放在自己卡里的錢據為己有，拒不不歸還，涉嫌侵佔罪。
當然，也可能有其他情況，需要具體問題，具體分析了。
以下是刑法條文：
第一百八十五條第一款 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，度挪用問本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。
第二百七十二條公司、企業答或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月。
但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

F. 老闆借用員工銀行賬戶走賬，被起訴不當得利

員工如果能夠出具自己沒有參與借貸過程的證據的話，是不需要進行賠償的，並且公司中有多名受害者，可以說老闆的行為已經構成詐騙，員工是可以直接報警，並且向法院起訴的。
法律分析
本罪往客觀上表現為使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物。首先，行為人實施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構事實，二是隱瞞真相;從實質上說是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內容是，在具體狀況下，便被害人產生錯誤認識，並作出行為人所希望的財產處分，因此，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使他們作出財產處分的，則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達到使一般人能夠產生錯誤認識的程度，對自己出賣的商品進行誇張，沒有超出社會容忍范圍的，不是欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制，既可以是語言欺詐，也可以是動作欺詐;欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實的義務，但不履行這種義務，使對方陷入錯誤認識或者繼續陷入錯誤認識，行為人利用這種認識錯誤取得財產的，也是欺詐行為。根據本法第300條規定，組織和利用會道門、邪教組織或者利用迷信騙取財物的 以詐騙罪論處。
法律依據
《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；（二）使用虛假的經濟合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。

G. 公司用個人銀行卡走賬怎麼處罰

公司用個人銀行卡走賬如果構成洗錢罪的，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。洗錢罪是指明知是毒品犯罪，黑社會性質的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪等所得及其產生的收益，而為其掩飾，隱瞞其來源和性質的行為。
【法律依據】
《刑法》第一百九十一條
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

H. 公司用個人卡走賬,個人承擔什麼責任

公司用個人銀行卡走賬怎麼處罰要根據實際情況而定，如果為犯罪資金走賬則涉嫌洗錢罪。明知是毒品犯罪、性質的組織犯罪、活動犯罪、犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質提供資金賬戶的，構成洗錢罪。
【法律依據】
《刑法》第一百九十一條，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

I. 公司用個人銀行卡走賬的怎麼處罰

法律分析：公司用個人銀行卡走賬所涉款項屬於贓款，有可能構成洗錢罪，一般不要外借自己的個人銀行卡，規避不必要的風險。公司用個人銀行卡走賬怎麼處罰要根據實際情況而定，如果為犯罪資金走賬則涉嫌洗錢罪，根據其情節嚴重性處以刑法、拘役並罰金。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；（四）跨境轉移資產的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

J. 公司用我的銀行卡走賬我會違法嗎

公司用當事人的銀行卡走賬當事人會違法。
公司用當事人的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，當事人會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。
漏稅是指納稅人因無意識而發生的漏繳或少繳稅款的違章行為，如由於不了解、不熟悉稅法規定和財務制度，或因工作粗心大意，錯用稅率，漏報應稅項目，少計應稅數量、銷售金額和經營利潤。
漏稅與偷稅有著性質上的區別，判定漏稅的關鍵是並非故意，因而在處理上也不同。稅法規定，對漏稅者，稅務機關應當令其限期照章補繳所漏稅款，逾期未繳的，從漏稅之日起，按日加收一定的滯納金。
逃稅是指納稅人違反稅法規定不繳或少繳稅款的非法行為。主要表現有，偽造、塗改、銷毀賬冊、票據或記賬憑證，虛報、多報費用和成本，少報或不報應納稅所得額或收入額，隱匿財產或採用不正當手段騙回已納稅款等。在西方國家，發生逃稅行為有其主客觀原因，一方面納稅人懷有減輕本身稅收負擔的強烈慾望，另一方面，稅務管理不嚴和稅率過高也會助長逃稅行為，而且稅法越復雜以及越是要求納稅人自行申報納稅，逃稅也就越容易。另外，如果輿論對逃稅行為持同情態度，逃稅活動會受到鼓勵。

法律依據
《中華人民共和國會計法》
第四十三條 偽造、變造會計憑證、會計帳簿，編制虛假財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
有前款行為，尚不構成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，可以對單位並處五千元以上十萬元以下的罰款；對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款；屬於國家工作人員的，還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分；其中的會計人員，五年內不得從事會計工作。