有人舉報公司貸款財務造假

Ⅰ 公司向銀行貸款，會計做假報表會追究責任嗎

不要這樣做，違法行為會追究責任的。
根據《中華人民共和國會計法》
第十三條任何單位和個人不得偽造、變造會計憑證、會計帳簿及其他會計資料，不得提供虛假的財務會計報告。
第二十六條 公司、企業進行會計核算不得有下列行為：（四）隨意調整利潤的計算、分配方法，編造虛假利潤或者隱瞞利潤；
第四十條 因有提供虛假財務會計報告，做假帳，隱匿或者故意銷毀會計憑證、會計帳簿、財務會計報告，貪污，挪用公款，職務侵佔等與會計職務有關的違法行為被依法追究刑事責任的人員，不得取得或者重新取得會計從業資格證書。
第四十三條 偽造、變造會計憑證、會計帳簿，編制虛假財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

Ⅱ 公司和銀行人員聯合搞假貸款，應該如何舉報，是違規還是違法

如果公司和銀行人員聯合搞假貸款，可以收集證據到公安局、檢察院、法院等地方進行舉報。

這種行為屬於違法行為，嚴重的則可定義為犯罪行為。

根據《刑法》第一百九十三條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

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貸款詐騙罪法程度定位

1、一般處罰

自然人犯本罪的，沒收財產。

2、情節嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；

（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；

（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

3、情節特別嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；

（2）攜帶貸款逃跑的；

（3）使用貸款進行犯罪活動的。

Ⅲ 舉報公司做假賬

有個不是好辦法的辦法：用他人的手機發信息給能管事的領導報告這件事。注意：不要讓別人知道是誰發的。就說：聽說你公司的某某做假賬，如果不相信，可以去查。

Ⅳ 我是一家中介公司的辦事員，懷疑公司為客戶辦理貸款做假手續，作為經辦人我有責任么該如何舉報公司

客戶有問題 你作為經辦人 一旦客戶發生風險 你被查出來造假 你是需要承擔法律責任的！！！
涉及騙貸行為！ 你們公司這樣做的目的就是賺錢，順便把責任推給你們個人。
所以建議你直接去給這個客戶辦理貸款的銀行 或者 機構 進行舉報！
如果還是找不到舉報方法 建議直接110報警 有備案！ 如果公司開除你 不你工資 你可以向勞動監察大隊反映情況！ 公司涉及造假被你舉報，公司處於報復性方法不給你工資！
所有東西一定要保留證據！

Ⅳ 公司造假合同，假清單目錄，去貸款，銀行也貸款給他們了，覺得太過分了，舉報，我要怎麼舉證啊！在線等

直接撥打貸款銀行的人工客服電話舉報就行
也可以攜帶有關資料去經偵大隊報警
不過都是實名制的
會留下你舉報的記錄的

Ⅵ 個人可以舉報法人用偽造的財務報表貸款不還嗎

作為財務人員，發現財務報表不真實，應當向公司監事或監事會反映情況，也可以向公司董事或董事會反映情況。如果你同時作為公司股東，認為財務報表不真實損害公司股東利益的，可以以股東名義向法院提起股東代表訴訟。

Ⅶ 中國平安的員工實名舉報公司業績造假，公司業績造假犯法嗎

公司業績造假是犯法的。

違法行為

公司虛報業績是要負法律責任的，一般性的財務作假會被處以一定的罰金，相關人員的從業資格證也會被取消，根據我國關於經濟犯罪案件的規定，對於企業虛增或虛減業績，達到其披露資產的30%時，將會依法追究刑事責任，因此這並不是一個小事，同時如果弄虛作假，最終傷害的是客戶的利益，造成一種虛假繁榮的現象，最終對客戶和整個市場都是不利的，所以一定要嚴懲。

Ⅷ 中國平安員工實名舉報公司業績造假，事情的真相究竟是什麼

之前中國人壽員工實名舉報中國人壽保險公司造假以及所存在的一系列問題，引起了很多人的熱議，而且也讓保險這個行業再一次引發眾人的吐槽。沒想到中國人壽造假的事情才剛平息沒多久，這一次又出現了中國平安員工神秘舉報公司業績造假，這到底是怎麼一回事？事情的真相又是怎麼樣的？我們來了解一下。

從這幾次員工舉報保險公司存在違規現象的這種行為來看，保險行業確實亂象橫生，相關部門也確實應該對這種情況進行深入地調查，並要求保險公司進行整改，否則很難保證保險行業能夠健康發展下去。

Ⅸ 如果向銀監會投訴有人用假流水騙取銀行貸款銀行會終止放款嗎

貸款的時候，銀行都會讓客戶提供流水，作為放款金額大小的主要依據，正因為流水如此重要，不少人動了造假的念頭，有些客戶為了獲得更高的貸款額度，不惜花重金讓人製作銀行流水，妄想瞞天過海，但殊不知，造假的後果很嚴重！
一旦銀行發現你的流水造假，首先肯定是拒貸，原本正常流程獲得的貸款機會就沒有了，隨後還會進入貸款機構黑名單，之後想在這家銀行貸款，基本是不可能的。就算你造假成功，順利下款了，如若後續無法償還上貸款，事情也會敗露，一旦被坐實，就算騙貸，給銀行帶來重大損失或情節嚴重的，將被處三年以下的有期徒刑。
所以流水千萬不要造假，申請貸款時要向銀行提供有效的流水，什麼是有效流水？有效的銀行流水必須具備這三個條件：近半年的銀行流水；連續穩定；月收入必須大於月還款額的2倍。就算你造假成功，順利下款了，如若後續無法償還上貸款，事情也會敗露，一旦被坐實，就算騙貸，給銀行帶來重大損失或情節嚴重的，將被處三年以下的有期徒刑。
所以流水千萬不要造假，申請貸款時要向銀行提供有效的流水，什麼是有效流水？有效的銀行流水必須具備這三個條件：近半年的銀行流水；連續穩定；月收入必須大於月還款額的2倍。銀行流水主要用於貸款申貸。易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進指出，銀行流水其實就是涉及到銀行賬號的內容，一般來說有身份證就可以查出。有專業人士表示，提供假流水被銀行查實後，會記錄至銀行內部的風控系統，直接影響就是貸款失敗，且不限於本次房貸。情節嚴重的，可能會上到銀行風控黑名單，今後在涉及需要使用信用方面會非常不利。如果提供銀行流水給客戶經理做申請銀行貸款，一旦被發現銀行流水是造假的話，你的印象分大打折扣，如果是很謹慎的銀行客戶經理，他就不會直接給你做貸款，會退回你的申請，因為你在銀行流水這方面欺騙他，說明你的銀行實際的流水情況，不是特別理想，不足以支撐這筆貸款。為了風險，所以他不會對你進行下一步的動作，直接退回你的資料。
銀行客戶經理提供假流水：開除
一個銀行客戶經理幫客戶提供假流水，通過追查發現，該銀行直接對該客戶經理進行開除處理，並且登記在人民銀行，終身禁止進入銀行業工作。

Ⅹ 銀行貸款報表造假財務負什麼責任

法律分析：涉及兩個法律責任，一是如果銀行信貸人員參與並指使，主要追究銀行人員違法放貸刑事責任；二是銀行人員未參與，企業構成詐騙，系法人犯罪，主要追究企業法人代表責任，但會計也會受到一定處罰，金額巨大的理論上也要承擔法律責任。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。