貸款買房剩餘錢存銀行吃利息

㈠ 拿銀行貸款的錢存銀行吃利息能賺嗎

一般情況下，銀行貸款利息都高於存款利息，且貸款按月付息。所以，您的想法正常情況下都不可能賺到錢。如果這樣都能賺錢，銀行都虧損了。

㈡ 從銀行貸款100萬，然後把這100萬存到其他銀行吃利息還貸款可以嗎

理論上是可以的，但是實際操作起來難度極大。

銀行的運作基本原理就是賺取利息差，通過低利息吸納儲戶存款，然後再以高利息放貸，賺取中間的差價。而你現在想法和銀行的想法是一模一樣的，就是薅銀行的羊毛。如果真的有這么一種方式賺錢，你還工作什麼呀？都真么辦就發家致富了。

銀行貸款還款問題。

無論是以何種方式還款，銀行貸款一般都是採取的每個月需要還一定的利息或者是本息，這個錢是必選的，如果連續不還，銀行就開始找你的麻煩，有些麻煩你是承擔不起的。

各種催收，然後就是罰息、違約金、訴訟費，律師費，等等費用全部需要你來承擔。

如果最後強制執行，必然會在徵信中留上一筆，以後再想和銀行打交道甚至於以後的出行都是問題。

所以這樣的想法一定是行不通的，想想就拉到吧。

㈢ 在濟南有一百萬買房交首付,剩下的存銀行利息還貸款合適嗎

如果你有100萬，想付完首付之後把剩下的存銀行，用這些錢產生的利息還貸款，這是一個很傻很天真的問題，首先，你的貸款利息，是按貸款全額來計算的。而且你從銀行貸款的利息是要高於你把錢存銀行他們給你的利息的。

2020年濟南首套房貸款利率平均值是5.62%；而你把錢存銀行，一般最長存款期限是5年，當下利率平均值是3.75%，假設你要買的房子全款是100萬的話，那麼你首付是40萬，留下60萬存銀行，摺合算下來每年要給銀行的利息是33720元，銀行給你的利息是22500。

各種組合如下圖：

所以劃算不劃算，你知道怎麼選擇了吧。

當然你要是把剩下的錢放到收益要高於房貸利息的地方去的話，那麼後面的差額就不是負數，而是正數了。

㈣ 有一筆閑置資金，是存進銀行吃利息還是投資買房

【微信公眾號：七說銷售】不知道你的資金是多少，但是既然是足夠投資買房，那麼估計你手頭差不多有個將近100萬左右的現金。

10年前，在深圳中心地帶買房子，大概是3000元/平左右，現在升值到了10幾萬/平。一座100平的房子，10年前首付2成，6萬。現在100平的房子，最少是五成，最多是7萬，也就是首付要50-70萬。

10年前到現在，房子漲了33多倍。

那麼如果從今年開始買房，到未來10年還有機會漲這么多倍嗎？

在目前中國的經濟條件下，很難。但是至少是比存款要強的。

除了這兩種方式，還有沒有其他的?也當然有：

比如：私募股權投資，母基金等。收益率大概在年均25-30%左右。但是流動性較差7-12年。

還有一些其他的比銀行存款要高的收益，比如各類基金，債券類等。

㈤ 房貸一次性還清劃算，還是把錢存銀行吃利息劃算

我算了算，存成五年定期應該劃算些。存到小銀行利息高一些

㈥ 貸款買的房，有了一點積蓄，是大額度還款好呢還是把錢存銀行里吃利息好呢

可以理財

㈦ 貸款買房已經付了一年的房貸,剩餘本金全部還清利息如何算

1、房貸提前還款，貸款一次性結清銀行本息，利息計算截止到你還清銀行本息日期為准，結算以後的日期不需支付利息（你借銀行的本金，借用幾天就歸還幾天的利息錢）。
2、房貸提前還款只是歸還部分銀行本息，未結清銀行貸款本息，利息還是按照原有借款合同上約定的貸款利率執行（有優惠就會一直優惠下去）。未結清貸款余額，貸款還款計劃可以選擇：A縮短貸款還款期限，月供數額不便。B貸款還款期限不變，減少每月月供數額。
3、提前歸還銀行貸款，是一種違約（借款合同）行為，會造成銀行一定的損失，所以銀行會收取一定數額的手續費（違約金），大約一個月的月供數額

㈧ 我有一套房子,是賣了存銀行吃利息好還是出租好

這個要看情況選擇的，房子的樓齡和房子位置，周圍的一個房價趨勢。

如果樓齡較新的話，建議租房給別人收錢，第一個原因，人民幣現在是貶值的一個趨勢，房子至少保值及增值以上。第二個原因，房子真的越來越值錢，除去農村，無論是城鎮還是城市都是在發展的道路上，經濟是不斷發展的，樓價的趨勢都是不斷的增加。

如果房子的樓齡比較老，位置不太好，除去被政府徵收的情況，建議賣掉，再入手一套新的房源，或者存錢吃利息

拓展資料

利息計算方法
傳統方法

零存整取是我們普通居民較普遍採用的方法，以零存整取利率的計算為例。

零存整取的余額是逐日遞增的，因而我們不能簡單地採用整存整取的計算利息的方式，只能用單利年金方式計算，公式如下：

SN=A(1+R)+A(1+2R)++A(1+NR)=NA+1/2N(N+1)AR

其中，A表示每期存入的本金，SN是N期後的本利和，SN又可稱為單利年金終值。上式中，NA是所儲蓄的本金的總額，1/2N（N十1）AR是所獲得的利息的總數額。

通常，零存整取是每月存入一次，且存入金額每次都相同，因此，為了方便起見，我們將存期可化為常數如下：

如果存期是1年，那麼D=1/2N（N十1）=1/2×12×（12+1）=78

同樣，如果存期為2年，則常數由上式可算出D=300，如果存期為3年，則常數為D=666。

這樣算來，就有：1/2N（N十1）AR=DAR，即零存整取利息。

例如：你每月存入1000元。存期為1年，存入月利率為1.425‰(2004年10月29日起執行的現行一年期零存整取月利率)，則期滿年利息為：1000×78×1.425‰=111.15（元）

又如儲戶逾期支取，那麼，到期時的余額在過期天數的利息按活期的利率來計算利息。

零存整取有另外一種計算利息的方法，這就是定額計息法。

所謂定額計息法，就是用積數法計算出每元的利息化為定額息，再以每元的定額息乘以到期結存余額，就得到利息額。

每元定額息=1/2N（N+1）NAR÷NA=1/2（N十1）R

如果，現行一年期的零存整取的月息為1.425‰。那麼，我們可以計算出每元的定額息為：1/2×（12+1）×1.425‰=0.0092625

你每月存入1000元，此到期余額為：1000×12=12000（元）

則利息為：12000×0.0092625=111.15（元）

扣去20%的利息稅22.23元，你實可得利息88.92元.（註：2008年10月9日以後產生的利息已不用交利息稅）

最新方法

1、等額本息貸款計算公式：每月還款金額(簡稱每月本息)=貸款本金X月利率×[(1+月利率)^還款月數][(1+月利率)^還款月數]-1

2、等額本金貸款計算公式：每月還款金額(簡稱每月本息)=(貸款本金/還款月數)+(本金-已歸還本金累計額)X每月利率

最新貸款計算器，兩種貸款的利息計算方式區別

這兩種計算方法不盡相同。等額本息貸款採用的是復合利率計算。在每期還款的結算時刻，剩餘本金所產生的利息要和剩餘的本金(貸款余額)一起被計息，也就是說未付的利息也要計息，這好像比「利滾利」還要厲害。在國外，等額本息貸款是公認的適合放貸人利益的貸款方式。

然而，等額本金貸款採用的是簡單利率方式計算利息。在每期還款的結算時刻，它只對剩餘的本金(貸款余額)計息，說未支付的貸款利息不與未支付的貸款余額一起作利息計算，而只有本金才作利息計算。然而，貸款周期越長，等額本息貸款就要比等額本金貸款產生越多的利息。所以，如果借款人無法調整(或選擇)還款方式的話，貸款周期越長的借款人，越應該選擇等額本金貸款。

㈨ 買房子是貸款五年十萬元，然後把十萬元存銀行吃五年利息，還是十萬直接交現金。那個劃算呢！求指教。

存、貸款之間是有利率差的，如果你這十萬元不用作投資或做生意，僅是存在銀行的，建議直接交現金！

㈩ 買房全款的錢拿出一部分存銀行然後用公積金貸款一部分劃算嗎

個人覺得挺劃算的。
公積金貸款利率3.25%。大額存款利率可達到4%左右，所以還是挺劃算的。
但是公積金貸款只能使用2次，所以需要注意。