怎樣查貸款中介違規

① 房產中介違法違規向哪個部門投訴

房產中介違法違規可以向住建部、消費者協會、工商局、房管局投訴。

房地產違法行為的構成要件是：

(1)行為人負有城市房地產管理法規定的義務。違法行為實際上是不履行、不承擔法定義務的行為。在房地產開發、經營、管理和服務活動中，房地產開發企業、土地使用者、房地產交易當事人、房地產中介服務機構、房地產行政主管部門及其工作人員都有各自具體的義務。

(2)行為人有不履行城市房地產管理法規定義務的行為。房地產違法行為表現為兩種方式：一種是「不當為而為之」，即違反了法律規定的禁止性義務，而行為人卻不承擔禁止性義務，進行了法律不允許的行為。另一種是「當為而不為」，即法律規定了作為義務，而行為人卻不履行。

(1)怎樣查貸款中介違規擴展閱讀：

根據《中華人民共和國城市房地產管理法》

第三十九條以出讓方式取得土地使用權的，轉讓房地產時，應當符合下列條件:

（一）按照出讓合同約定已經支付全部土地使用權出讓金，並取得土地使用權證書；

（二）按照出讓合同約定進行投資開發，屬於房屋建設工程的，完成開發投資總額的百分之二十五以上，屬於成片開發土地的，形成工業用地或者其他建設用地條件。

轉讓房地產時房屋已經建成的，還應當持有房屋所有權證書。

第四十條以劃撥方式取得土地使用權的，轉讓房地產時，應當按照國務院規定，報有批准權的人民政府審批。有批准權的人民政府准予轉讓的，應當由受讓方辦理土地使用權出讓手續，並依照國家有關規定繳納土地使用權出讓金。

以劃撥方式取得土地使用權的，轉讓房地產報批時，有批准權的人民政府按照國務院規定決定可以不辦理土地使用權出讓手續的，轉讓方應當按照國務院規定將轉讓房地產所獲收益中的土地收益上繳國家或者作其他處理。

② 貸款中介違規收費舉報方法

法律分析：貸款人可以向銀監會舉報，也可以向法院提起訴訟維護自己的利益。

當事人可以通過和解或者調解解決合同爭議。

當事人不願和解、調解或者和解、調解不成的，可以根據仲裁協議向仲裁機構申請仲裁。涉外合同的當事人可以根據仲裁協議向中國仲裁機構或者其他仲裁機構申請仲裁。當事人沒有訂立仲裁協議或者仲裁協議無效的，可以向人民法院起訴。當事人應當履行發生法律效力的判決、仲裁裁決、調解書；拒不履行的，對方可以請求人民法院執行。

法律依據：《中華人民共和國中小企業促進法》 第十六條? 國家鼓勵各類金融機構開發和提供適合中小企業特點的金融產品和服務。

國家政策性金融機構應當在其業務經營范圍內，採取多種形式，為中小企業提供金融服務。

《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》

第三十九條 地方金融監管部門存在未依照本辦法規定報告重大風險和處置情況、未依照本辦法規定向國務院銀行業監督管理機構提供行業統計或行業報告等違反法律法規及本辦法規定情形的，應當對有關責任人依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十條 網路借貸信息中介機構違反法律法規和網路借貸有關監管規定，有關法律法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律法規未作處罰規定的，工商登記注冊地地方金融監管部門可以採取監管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將其違法違規和不履行公開承諾等情況記入誠信檔案並公布等監管措施，以及給予警告、人民幣3萬元以下罰款和依法可以採取的其他處罰措施；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

網路借貸信息中介機構違反法律規定從事非法集資活動或欺詐的，按照相關法律法規和工作機制處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十一條 網路借貸信息中介機構的出借人及借款人違反法律法規和網路借貸有關監管規定，依照有關規定給予處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

③ 做貸款中介業務是違法行為嗎

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④ 貸款中介違法嗎介紹別人貸款，會犯法嗎

不會犯法，但是如果做虛假資料，就構成經濟詐騙。就算出事那也不管你的事。你就說您不知情。我就是做這個的

⑤ 貸款中介犯法嗎

您好，我是網路咨詢的合作律師，已經收到您的問題了，請稍等，正在幫您解決問題。【回答】

親，這個是需要具體的看的，如果說這個貸款中介只是幫您尋找貸款的資源，或者是貸款的嗯，一些途徑的話，這個是不受法律禁止【回答】

但是如果說待會兒中介提供的是一些非法的途徑，一些高利貸的情況的話，那這個肯定是違法的，高利貸是涉嫌到非法經營的親，這個是違法行為【回答】

那如果說貸款這邊是給您通過構造一個虛假的信息來進行騙取貸款的話，那這個也是違法的，這個事情額，信用卡詐騙罪或者是貸款詐騙罪的，這個肯定都是違法行為，會受到法律的懲罰的【回答】

正常的合法的貸款是可以的哈，怎麼分辨貸款公司是否合法呢【提問】

那貸款公司的話，您肯定是要分辨他的營業執照的，他如果是有正規的銀監部門給他發的貸款的營業執照的，那一定是屬於正規的貸款公司的【回答】

其實這邊建議您呢，如果實在是需要貸款的話，最好是去銀行進行貸款，雖然手續麻煩一點，但是整個流程是比較放心的，也是比較合法的利率嘛，肯定也是比較合理的【回答】

現在確實是這些貸款公司是比較多的，良莠不齊的，建議您如果需要貸款，還是去正規銀行【回答】

貸款公司什麼行為是違法的呢，可以去哪裡查詢法律法規【提問】

根據我們國家的法律規定的話，嗯，如果你沒有取得貸款執照，沒有進行這個相應的報廢的話，那肯定是不能進行貸款的，這樣貸款就是屬於非法的【回答】

還有就是說你利用虛假信息進行貸款的，這個肯定是涉及到貸款詐騙的，也是沒有問題的，這個都是法律規定的【回答】

在我公司呢，如果說利息過高超過了，國家的標准，那也是屬於是違法的高利貸行為，這個是涉嫌非法經營的【回答】

如果貸款公司有問題，裡面的從業人員不知道，那按法律法規從業人員也要處罰嘛，處罰力度多大【提問】

像您說的這種情況的話，那是很難去辯解的，因為您這邊是在公司上班的，公司如果有什麼具體的違法行為，那肯定都是通過一個一個的工作人員來實施的，所以您這邊除非說是有很明顯的證據證明你不知情，否則您是很難撇清關系的，這個肯定是要被處罰了【回答】

具體的處罰的力度就要根據您的情節來了，要看您在這個犯罪中起到的作用，如果說您只是從犯的環，那就根據您公司犯的罪，然後您作為從犯從輕處罰就可以了【回答】

這個都是具體要看公司的罪名，如果公司是非法經營，那就是按照非法經營的，從犯來進行處罰，如果公司是其他的罪名，那就按照公司或者是其他的主犯的罪名來進行服務，你這個如果是你可以明自己不知情的話，你才可以不負責任【回答】

那去貸款公司上班風險大不大【提問】

您只要這個是正規的貸款公司的話，那肯定是沒有問題的，您就是正規上班的，您自己要辨別好，就算是在工作中，您也是一樣的，您，公司讓您乾的事情，您要自己去辨別他是不是違法行為？如果是違法行為，您不做就可以了，您也可以去舉報啊，這個都是可以的，主要就是您自己要有一個法律的意識【回答】

好的，明白了【提問】

很高興能為您服務，祝您生活愉快！【回答】

⑥ 做貸款中介違法嗎

法律分析：1、貸款中介不違法，法律確認了市場主體具有運用自有資金進行借貸獲利的權利。

2、貸款中介了解貸款所需的材料和辦理流程，會讓借款人提前准備好相關材料證明，這會節省大量時間。最後，貸款中介和銀行等放款機構有著良好的關系，可以提高貸款的申請效率，因此通過優秀的貸款中介進行貸款可以省去很多麻煩。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第九百六十一條 中介合同是中介人向委託人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務，委託人支付報酬的合同。

第九百六十二條 中介人應當就有關訂立合同的事項向委託人如實報告。

中介人故意隱瞞與訂立合同有關的重要事實或者提供虛假情況，損害委託人利益的，不得請求支付報酬並應當承擔賠償責任。

⑦ 貸款中介做假資料違法哪裡舉報

個人房貸資料做假，可以拿著證據到公安局、檢察院、法院、房管局都可以去舉報。信貸作假造成的後果，具體內容如下：1、產生不良信用記錄，若情況較輕，可能會留下不良信用記錄，該記錄會影響你未來房貸、車貸、信用卡等信貸業務的辦理；2、用假資料申請貸款會被行業拉入黑名單；3、構成貸款詐騙或量刑，如行為構成貸款詐騙罪，將會按刑法標准進行量刑。數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
《中華人民共和國刑法》第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；（二）使用虛假的經濟合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。

⑧ 嚴防經營貸流入房地產領域 三部門：建立中介違規「黑名單」

據銀保監會網站26日消息，銀保監會辦公廳、住房和城鄉建設部辦公廳、中國人民銀行辦公廳聯合發布《關於防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》提到，房地產中介機構不得為購房人提供或與其他機構合作提供房抵經營貸等金融產品的咨詢和服務，建立房地產中介機構和人員違規行為「黑名單」。
《通知》從加強借款人資質核查、加強信貸需求審核、加強貸款期限管理、加強貸款抵押物管理、加強貸中貸後管理、加強銀行內部管理等方面，督促銀行業金融機構進一步強化審慎合規經營，嚴防經營用途貸款違規流入房地產領域。
加強借款人資質核查
銀行業金融機構要切實加強經營用途貸款「三查」，落實好各項授信審批要求，不得向無實際經營的空殼企業發放經營用途貸款。對企業成立時間或受讓企業股權時間短於1年，以及持有被抵押房產時間低於1年的借款人，要進一步加強借款主體資質審核，對工商注冊、企業經營、納稅情況等各類信息進行交叉驗證，不得以企業證明材料代替實質性審核。
加強信貸需求審核
銀行業金融機構要對經營用途貸款需求進行穿透式、實質性審核，要根據借款人實際經營需求合理確定授信總額，與企業年度經營收入、資金流水等實際經營情況相匹配。密切關注借款人第一還款來源，不得因抵押充足而放鬆對真實貸款需求的審查。堅持線上線下相結合，對貸款金額較大的，要通過多種形式全方面了解企業情況，進一步加強審核。對通過互聯網渠道發放的經營用途貸款，應滿足互聯網貸款管理相關規定。不得向資金流水與經營情況明顯不匹配的企業發放經營性貸款。
加強貸款期限管理
銀行業金融機構要做好經營用途貸款期限管理，根據借款人實際需求合理確定貸款期限。對期限超過3年的經營用途貸款，要進一步加強風險管理，建立健全內部管理制度，建立專門統計台賬，逐筆登記並定期進行核查，確保貸款期限與借款人生產經營周期、資金收支規律相匹配，真正用於企業經營。
加強貸款抵押物管理
對使用房產抵押的貸款，銀行業金融機構要加強抵押物估值管理，合理把握貸款抵押成數。重點審查房產交易完成後短期內申請經營用途貸款的融資需求合理性，對抵押人持有被抵押房產時間低於1年的，審慎確定貸款抵押成數。抵押人持有被抵押房產時間低於3年的，銀行業金融機構應定期核查貸款使用情況並保存核查記錄。
加強貸中貸後管理
銀行業金融機構要進一步嚴格貸中貸後管理，落實資金受託支付要求，防範企業通過關聯方規避受託支付要求。加強貸後資金流向監測和預警，不得以已開展受託支付為由弱化貸後資金管控。銀行業金融機構應書面向借款人提示違規將信貸資金用於購房的法律風險和相關影響，在和借款人簽訂貸款協議時應同時簽訂資金用途承諾函，明確一旦發現貸款被挪用於房地產領域的將立刻收回貸款，壓降授信額度，並追究相應法律責任。銀行業金融機構應通過網站公示、營業網點張貼公告等方式加強宣傳教育。
加強銀行內部管理
銀行業金融機構要落實主體責任，進一步強化合規意識和審慎經營理念，認真梳理經營用途貸款業務操作流程，扎緊制度籠子，切實強化內部問責。要加強對分支機構經營用途貸款的監測分析。要加強員工異常行為監控，嚴防內外勾結，對相關違法違規人員依法嚴格問責。
加強中介機構管理
各銀行業金融機構要制定各類中介機構准入標准，建立合作機構「白名單」。對存在協助借款人套取經營用途貸款行為的中介機構，一律不得進行合作，並將相關機構名單報送地方有關管理部門，對存在違法行為的及時移交司法機關。要加強對合作類業務的監測統計，對與單家中介機構合作業務快速增長的情況要重點加強分析核查。
房地產中介機構不得為購房人提供或與其他機構合作提供房抵經營貸等金融產品的咨詢和服務，不得誘導購房人違規使用經營用途資金；在提供新房、二手房買賣經紀服務時，應要求購房人書面承諾，購房資金不存在挪用銀行信貸資金等問題。各地住房和城鄉建設部門建立房地產中介機構和人員違規行為「黑名單」，加大處罰問責力度並定期披露。
繼續支持好實體經濟發展
銀行業金融機構要進一步提升服務實體經濟效能，持續加大對經濟社會發展重點領域和薄弱環節的支持力度，深入貫徹落實黨和國家關於金融支持小微企業發展的戰略部署，保持小微企業信貸支持政策的連續性、穩定性，發揮經營用途貸款支持實體經濟的積極作用。
強化協同監督檢查
各銀保監局、地方住房和城鄉建設部門、人民銀行分支機構要加大對經營用途貸款違規流入房地產問題的監督檢查力度，暢通違規問題投訴舉報方式，及時共享並聯合排查違規線索；要將經營用途貸款違規流入房地產等相關問題作為各類檢查的重要內容，依法嚴格問責，加強聯合懲戒，將企業和個人違規挪用經營用途貸款的相關行政處罰信息及時納入徵信系統。
《通知》還提到，各銀保監局、地方住房和城鄉建設部門、人民銀行分支機構要聯合開展一次經營用途貸款違規流入房地產問題專項排查，於2021年5月31日前完成排查工作，並加大對違規問題督促整改和處罰力度。

⑨ 貸款中介犯法嗎

不犯法,但打騷擾電話和獲取客戶電話號碼等信息,如果販賣就是犯法