加拿大貸款中介監管

① 加拿大FTR MSB監管范圍內容是什麼申請條件是什麼

加拿大的MSB牌照和FMSB牌照都是由加拿大金融交易和報告分析中心 (FINTRAC) 頒發的。

關於加拿大FINTRAC由犯罪收益（洗錢）和恐怖主義融資法案 (PCMLTFA) 及其條例建立並在其范圍內運作。該中心是加拿大反洗錢和反恐融資 (AML/ATF) 制度的幾個國內合作夥伴之一，該制度由財政部領導。其職責就是保持公平交易，獨立於警察部門、執法機構和其他有權披露金融情報的實體。它向財政部長報告，後者又對議會負責中心的活動。

加拿大MSB和FMSB的業務范圍其實都是相同的，主要包含以下四種業務活動：

1.Foreign exchange dealing 外匯交易

2.Money transferring匯款

3.Issuing or redeeming money orders, traveller's cheques or anything similar簽發或兌現匯票、旅行支票或任何類似的東西

4.Dealing in virtual currency虛擬貨幣交易

虛擬貨幣交易其中包括虛擬貨幣兌換和虛擬貨幣轉帳服務，

（1）虛擬貨幣兌換服務包括：
a.兌換虛擬貨幣的資金，

b.基金的虛擬貨幣

C.虛擬貨幣換另一種虛擬貨幣。

（2）虛擬貨幣轉賬服務包括：
a.應客戶端要求轉賬虛擬貨幣，

b.接收虛擬貨幣匯款到受益人。

什麼標准將 MSB 與 FMSB 區分開來？

貨幣服務業務（MSB）

1.向公眾提供以上四種活動的其中一項

2.在加拿大當地有營業地址

外國貨幣服務企業（FMSB）

1.向公眾提供以上四種活動的其中一項

2.在加拿大當地沒有營業地址

3. 您為加拿大境內的個人或實體提供服務。

4. 您向加拿大的客戶提供這些服務。

關於加拿大MSB和FMSB牌照的申請要求和流程：

首先需要在加拿大當地注冊公司，然後才是向FINTRAC遞交牌照的申請。

需要提供加拿大公司英文名稱

董事的身份證正反面照片即可

辦理周期一般是3-4周左右

② 如何鑒別一家加拿大移民中介是否靠譜

中國國家移民管理局發布於關於取消因私出入境中介機構資格認定審批有關事項的通知。自2018年11月10日起「因私出入境中介機構資格認定(境外就業除外)」牌照，被國家移民管理局直接取消審批，市場主體辦理營業執照後即可開展相關經營活動。這意味著，移民中介牌照將徹底在全國范圍內放開！

隨著國家審批的放開，讓很多人很多人擔心如果國家沒有發放正式牌照，辦移民的公司不會又雨後春筍，一下子冒了出來，然而良莠不齊、無序管理而會導致混亂嗎？

判斷一家移民中介公司的標准

而且，國家移民管理局也會更加有效地管理中外簽證、居留、移民等等事務。所以，牌照的放開，對整個行業和申請人來說，都是好事！

第一）海外項目的質量

有的移民機構會藉助其他中介機構的「明星項目」來包裝自己，謊稱有優質資源來吸引客戶，在客戶選好項目後，又借故打消客戶投資已選項目的念頭，進而推銷自己的無優勢項目。

第二）團隊的整體素質

一個優質的中介公司會配備專業水平較高的咨詢人員，對移民國家的移民政策、移民優勢、投資趨勢了如指掌，可以為客戶制定個性化的移民方案。而對於那些「來者不拒」的中介公司，則應小心為妙。

第三）公司的信譽度

通常，優質的移民中介機構將根據申請國移民政策就資產要求及管理經驗等細節進行細致評估。在准備遞交文件的過程中，與客戶保持良好的溝通和反饋，力求萬無一失。

③ 我知道一家黑心貸款中介，如何舉報他，110和銀監會都說中介不是他們管

可以再網上公布他的公司名稱，讓更多的人了解 這樣你也出氣 也幫了別人

④ 加拿大買房貸款有什麼要注意的問題

由於一些移民國家對移民買房常做出貸款限制，很多加拿大移民向太平洋移民專家詢問加拿大買房可以貸款嗎，事實上，加拿大政府是支持移民買房的，新移民不用擔心加拿大買房可以貸款嗎的問題，加拿大的銀行會對移民提供優惠貸款政策。 加拿大的金融市場發達，銀行可選的房貸種類很多，在加拿大買房過程中，移民們最好能夠有專業的房產經紀人提供建議，由於買房貸款需要出示信用記錄和收入證明，因此可以詢問銀行新移民加拿大買房可以貸款嗎，像加拿大的五大商業銀行都有新移民貸款政策，不需要出示信用記錄和收入證明，就可以辦理貸款手續。 除了向銀行詢問新移民在加拿大買房可以貸款嗎，還要詢問自己合適的貸款種類，加拿大銀行會提供多種房貸供申請人選擇，一定要熟悉自己選擇貸款的原始利率、按揭利率、首付數額及延遲還款的懲罰措施，這些都是對申請人有重大影響的項目，尤其是按揭利率可分為定率按揭和浮動利率按揭，針對不同貸款年限選擇合適的利率可以讓申請人節省一筆利息。 在買房前向銀行提交房貸申請往往會碰到預批前和預獲資格兩種情況，因為各個貸款機構對這兩個名詞解釋不同甚至混為一談，因此申請人一定要詢問清楚他們的含義以及要求。一般情況下預批前說明貸款機構對申請人提交的貸款請求進行了審核，可以在一定條件下與申請人確定貸款活期利率;預獲資格則表示貸款機構根據申請人的信息已經預計出為申請人提供的貸款數額。這兩個商業名詞的意義有一定區別，需要申請人提供的資料與洽談的內容也是不一樣的。 一些新移民在加拿大為了方便生活，申請了很多銀行的信用卡，雖然一些銀行不需要新移民提供信用記錄，但是申請人的信用卡過多等於說明他的信用記錄很差，時常要透支度日，即便所有還款記錄十分按時也會影響到自己的貸款申請。 對於新移民在加拿大買房可以貸款嗎的問題，只要移民手續健全，個人資金狀況良好，便可以獲得很多銀行提供的新移民買房貸款政策優惠，如果移民有了自己的信用記錄和收入證明，可以在申請買房貸款時獲得更多的貸款額度與較低的還貸利率。

⑤ 老公有加拿大楓葉卡，在加拿大沒有公司沒有工作，國內有公司，可以以國內公司的名義貸款嗎

可以申請，但是因為加拿大的銀行體系很嚴格，基本不會被批准

⑥ 加拿大買房首付和貸款規定是怎樣的

在加拿大買房,貸款是件特別容易的事情,即時你暫時還沒有加拿大的合法身份,也是可以貸款的,條件是你能付得起30%的首付,另外信用不能太差,沒有信用不要緊,但不能有壞的記錄,哪怕是一個幾十塊錢的信用卡賬單沒有及時還,都會影響信用。對咱們絕大多數中國人來說,信用根本不是問題,從業這么多年,我還沒有講過信用很差的同胞。如果你在加拿大有合法的身份,而且有足夠的收入,首付5%都可以貸的到款。貸款目前的利率一般是2.15%。加拿大貸款的期限一般是25年,目前最常的是35年。貸款的程序:加拿大貸款的來源有2個,一是直接去各大銀行,不需要一定在他們哪兒開戶,到銀行後說我買了房子,需要貸款,馬上會有專門負責貸款的人給你處理,他們需要向你要購房合同,你的駕照或護照復印件,存款證明,如果在加拿大工作的話,還需要工作證明,報稅記錄,這樣就可以了,他們會把你的情況報給總行,2-3天結果就會下來,到時候你直接過去簽個字,事情就搞定了。另外,你也可以找貸款的代理,他們代理很多銀行及保險公司,程序和去銀行申請一樣。

⑦ 中介的監管帳戶安全嗎

所謂資金監管，就是找買賣雙方之外的第三方來監管買賣資金，這個第三方可以是銀行，也可以是中介。如果是中介的話，對保證資金安全是可以做到的，當然前提是這個中介是誠信的，值得依賴的，因此需要選擇信譽中介。另外還要看您們的買賣合同及貸款合同是如何約定的。建議這個存摺交由賣方保管，因為賣方才是真的拿不走貸款的。
如果要保證資金的徹底安全，建議還是通過銀行來做資金監管，即在監管銀行開設一個監管帳戶，同時與銀行約定，要買賣雙方及中介方共同到場辦理手續才能提取資金。
溫馨提示：以上內容僅供參考。
應答時間：2021-04-19，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑧ 在加拿大貸款買房都有哪些問題

外籍人士在加拿大境內買房沒有任何限制。目前加拿大的銀行按揭利率處於35年的低位。央行的基準利率在3%。外籍人士購房可以申請銀行貸款，但手續相對復雜，首付要求比本土人士略高。針對外籍人士購房貸款要求：一必須在加拿大銀行有賬戶、二加拿大的銀行賬戶上必須有購房首付款金額、三必須能提供加拿大境外銀行賬戶的足夠現金資產可以證明有還款能力、四銀行可能還會要求提供在居住國的職業和其他資產及收入證明。外籍人士購房的首付一半需要在40%以上，有些銀行需要首付達50%。目前5年期固定利率在3-4%。如果國內客戶條件許可，用現金購買是最為方便的方法。

⑨ 加拿大買房貸款有什麼要注意的問題

外籍人士在加拿大境內買房沒有任何限制。目前加拿大的銀行按揭利率處於35年的低位。央行的基準利率在3%。外籍人士購房可以申請銀行貸款，但手續相對復雜，首付要求比本土人士略高。針對外籍人士購房貸款要求：一必須在加拿大銀行有賬戶、二加拿大的銀行賬戶上必須有購房首付款金額、三必須能提供加拿大境外銀行賬戶的足夠現金資產可以證明有還款能力、四銀行可能還會要求提供在居住國的職業和其他資產及收入證明。外籍人士購房的首付一半需要在40%以上，有些銀行需要首付達50%。目前5年期固定利率在3-4%。如果國內客戶條件許可，用現金購買是最為方便的方法。

⑩ 貸款中介有沒有監督部門

答:貨款中介事實應該有監督部門。