松原市小額貸款詐騙案

① 小額貸款公司集資詐騙刑事犯罪問題

首先，必須要明確的是，該公司是否構成非法集資罪
犯罪構成要件是犯罪成立的依據，是對犯罪主體追究刑事責任的根據。因此，在我國現行《刑法》中設置非法集資罪，必須進一步分析論述其具體的犯罪構成要件。
(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。
(二)犯罪主觀方面是故意。當事人明知自己的非法集資行為會發生危害社會的結果，並且希望這種結果的發生。在單位進行非法集資的情況下，這種故意體現為單位的主管人員、直接責任人員和其他責任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結果的發生。
(三)犯罪客體是國家金融管理秩序。非法集資在形式上表現為一種資本的運作過程，即以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者(股東、債權人)，往往是人數眾多，涉案金額大，嚴重破壞國家金融管理秩序。
(四)犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。主要是以非法發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會不特定對象募集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予其他回報。
事件中的李某可根據事實表現判定為是否犯有非法集資罪
優借為您解答，望採納

② 我本人被小額貸款騙了,他們說叫我把錢還清不然就要告

您好！ 網路平台合作律師為您解答！【回答】

請說下您要咨詢的案件的詳細情況【回答】

亞聯小額貸款騙我貸款給我20萬，然後要我存6萬進去才放款，我說不貸了，他們說要起訴我，要我陪違約金10萬，不然就把我徵信拉入黑名單，上法院告我【提問】

您這個情況，根據我這邊處理過很多同類案件的經驗來看，您這基本是遇到了詐騙。

這一類詐騙是近幾年比較流行的一種以貸款為噱頭進行的詐騙。也就是不管您是否輸入/操作正確，這些假貸款公司都會以各種理由，比如是卡號輸錯，或是您身份信息驗證失敗，又或是您操作不正確，導致放款程序出錯或是賬號/卡被凍結或鎖死。然後下一步他們就會開始以解凍/保證金的形式，要求您往他們那邊打錢。

所以您這邊千萬不要相信這一類的騙子，並且如果有可能，盡快去報警備案。

您這邊如果有打錢了的話，最好是盡快去報警。對付這一類的詐騙，您越早報警，警方越能盡快展開調查，這樣您挽回損失的可能性也越大的！【回答】

我還沒有打錢呢，他們真的會去法院起訴我嗎？還有我的徵信會讓他們拉入黑名單嗎？【提問】

還是不用理會他們，還是去報警【提問】

不用理會他們【回答】

您沒有打款進去吧【回答】

沒有【提問】

您這邊如果有打錢了的話，最好是盡快去報警。對付這一類的詐騙，您越早報警，警方越能盡快展開調查，這樣您挽回損失的可能性也越大的！【回答】

所以您這邊千萬不要相信這一類的騙子【回答】

正常的銀行或是公司貸款的話，都不會是說在您貸款的額度里直接先扣除掉部分的金額，然後還要您按照貸款額去還本付息的。【回答】

親親您參考看看呢 祝您早日解決問題！【回答】

感謝您的咨詢！祝您生活愉快！【回答】

③ 被小額貸款騙了報警有用嗎

有用的。貸款被騙了報警是有用的，憑借自身力量很難追回被騙資金，報警之後可以在警察的幫助下找到詐騙犯罪分子，追回被騙資金，不管被騙金額有多少，都應該在第一時間保留證據及時報案。如果達到立案標准警方立案調查，案件破獲了，那麼錢就可以追回；如果尚未達到立案標准，則錢被追回的可能性就是比較小的。
網上貸款被騙一定要選擇報警處理。無論數額多少，怎麼被騙的，均可以向公安機關報案，公安機關都可以立治安案件或者刑事案件偵查。詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
拓展資料：
一、法律依據
《刑法》第六十四條，犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產，應當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。
《中華人民共和國刑法》 第266條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
二、利率的計算方法
1.利率法。我們經常提到的利率分年利率和月利率。比如目前5年以上長期貸款基準利率4.9%，那麼月利率就是4.9%÷12個月=0.408%，也就是4‰，也就是真正的4厘。貸款10萬，先息後本，月供408。中途未歸還本金故每月利息支出不變。
2. 手續費法。如果是等額本息還款，就一定要注意這裡面的巨大的坑。就是將手續費法偷換概念為利率法來蒙蔽客戶。
三、常見貸款例行盤點：
1.包裝資料貸款：有中介說，只要你給錢，你想包裝什麼資料都可以，這樣你就可以輕松貸款。其實，結果就是騙錢騙信息，他們中的一些人可能會賺錢，但提供虛假信息是一種欺詐行為，一旦被發現，可能會被判刑。
2.要貸款先交錢：經常有中介聲稱無條件幫助辦理大額貸款，但他們必須根據貸款金額支付手續費，從幾百到幾千不等。當你付了錢，你就會落入騙子的圈套。以後，你會被以各種名義要錢。騙錢夠了，就玩消失了。
3.花錢洗白徵信：在朋友圈裡，經常有各種各樣的小廣告來洗白徵信，還有圖片來證明。如果你認為這是真的，你就會上當受騙。信用報告必須經調查取證確認屬實方可修改。
4.無息貸款：真正的無息貸款是政策性貸款。對於政府對下崗職工等的扶持項目，甚至很多銀行貸款也不能免息。小中介說他們可以幫你辦理免息貸款。一定有欺詐。背後可能隱藏著高額的利息，比如各種服務費和管理費。

④ 我被小額貸款公司騙了，該怎麼辦

被小額貸款公司欺騙的，應該及時報警，也可以採用法律的形式向法院起訴。

「套路貸」犯罪已成為危害公共安全和社會穩定、影響金融市場秩序的一大隱患。以廣東省為例，廣東高院對外集中發布一批「套路貸」典型案例。自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東各級法院共審理涉「套路貸」刑事案件30起，涉案人數139人，10人被判處十年以上重刑，財產刑4530萬元。

通過發放高利貸、採取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進行違法犯罪活動。該組織對無法歸還高利貸的借款人採取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務，並惡意疊加債務，借機侵吞房產或其他財產。

(4)松原市小額貸款詐騙案擴展閱讀：

碰到此類情況應該及時報警。「套路貸」違法犯罪分子大多會披上各種合法外衣，對外以「小額貸款公司」「投資公司」等進行偽裝，以「無抵押、當天放款、零首付」等為噱頭，誘騙被害人簽訂虛假借款合同，以轉單平賬的方式或提起虛假訴訟等方式非法佔有被害人及其近親屬的財物。

往往採取與被害人簽訂虛高的借款合同，並約定很多苛刻的還款條件；一旦被害人到期償還不了債務，便會逼迫被害人簽下新的借款合同來償還舊債，從而形成表面看似合法的債務。

參考資料來源：人民網-套路貸:路數多得你「傷不起」

⑤ 小額貸款詐騙騙走了我的個人信息怎麼辦

個人重要信息泄露後，應盡快把銀行卡注銷。以避免不必要的損失。

現在有一種犯罪，專門騙取受害人的身份證號、銀行卡號、名字和手機號，這些信息是使用網銀必須掌握的信息，只要犯罪分子能夠成功的將受害人的手機銀行綁定的手機號碼修改成犯罪分子的手機號碼，那麼受害人銀行卡里的錢就會全部被犯罪分子轉走。
犯罪分子的作案手法很簡單，通過網上銀行渠道，將捆綁號碼為受害人的手機銀行業務關閉，再通過網上銀行渠道開通了捆綁號碼為犯罪分子手機號碼的手機銀行業務，並在自己的手機上激活手機銀行功能，然後通過手機操作，將帳戶內的錢轉入犯罪分子的銀行帳戶中。
雖然目前還不能明確犯罪分子獲取網銀登錄密碼及網銀交易密碼具體手法，但確實已經發生了因向他人泄露身份證號、銀行卡號、名字和手機號而造成銀行卡內錢被轉走的案例。

⑥ 我本人被小額貸款騙了,他們說叫我把錢還清不然就要告

【網路反詐騙聯盟團隊】特別提醒：

請警惕網上虛假貸款信息的騙局。根據國家相關法規規定：各地的小額貸款公司和擔保類公司是不能異地跨區放貸的，所以，網上發布的只憑身份證就可以貸款的信息全部都是騙局。特別是打著北京名義的各種擔保公司，上海、廣州、深圳、杭州、成都、天津等等地的各種小額貸款公司基本都是騙子假冒的，還有一些QQ、微信上聲稱為各貸款公司或銀行的客服，實為假冒的騙子。無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同然後會一步步騙取你交納保險費、支付首月利息、繳納履約費、保證金、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，甚至要求你到指定銀行辦理銀行卡並存入一定的現金，然後綁定騙子的手機號碼等低級詐騙手段，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要把你拉入黑名單、並威脅起訴你違約、賠償巨額違約金等等，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙！

請謹記，凡是對方以任何理由要求你先支付任何前期費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬以及繳納任何費用，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說，騙子威脅到法院起訴賠償違約金的低級詐騙手段更是純屬無稽之談，無需任何擔心。如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警！近幾年網上貸款詐騙案例肆虐，被騙案例暴增，還請各地公安機關大力打擊和整頓！

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⑦ 小額貸款詐騙手段有哪些

其中一種主要的詐騙手段就是犯罪分子利用媒體廣告，通過手機簡訊、網路、報紙、街頭粘貼廣告和直接打電話等方式，以「提供無抵押、無擔保、快速貸款」為誘餌，騙取受害人交納的風險保證金，或以一定比例的利息存入其提供的銀行賬號。針對這種騙局，只要不貪心，看清楚形式，是不是輕易上當受騙的。另一種是犯罪分子謊稱其在銀行有熟人，可查詢到受害人賬戶內存款數額，同時，謊稱要通過網上銀行將貸款存入受害人銀行卡內，繼而誘使受害人按其要求辦理銀行卡，並開通網上銀行業務，從而達到轉賬詐騙目的。
選擇貸款要看其平台的背景，如果其平台有資金充沛的實體來支持，並且平台的工作人員有較長時間的銀行信貸工作經驗，其風險性相對就降低了不少。條件允許的情況下，最好選擇正規的金融機構，不要貪了小便宜而吃了大虧。
在貸款時，要注意幾個事項：
1、首先，正規貸款不需要提前支付保證金或者利息，預扣利息的行為也是違反相關法律規定的；
2、在挑選貸款平台時，如果遇見對方直接或變相要求支付「貸前費用」時，都是不符合相關規定的，應提高警惕；
3、其次，正規的小貸公司一般不從事跨區域貸款；
4、另外，貸款前最好了解一下平台背後小貸公司的真實情況，以防上當受騙。

⑧ 小額貸款詐騙怎麼判刑

以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
根據《中華人民共和國刑法》第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。