小額貸款平賬

Ⅰ 個貸系統平帳專戶是什麼意思

一、個貸系統平帳專戶，就是指個人貸款系統中專用於核算各個分類賬戶的賬戶與專用於匯總賬戶的賬戶。個人信貸系統，記錄著個人信貸業務的相關信息，如貸款類型、 房屋種類、 貸款責任人等。

二、平賬，簡單的說，就是讓各個分類賬戶的金額與其匯總賬戶的金額互相核算相等。即會計中的所說的「賬賬相符」。

三、一般情況下，要看具體的銀行回單內容來做賬的：

1、借：銀行存款

2、貸：短期借款或長期借款

四、銀行收到還款怎麼做分錄，以銀行借款償還應付帳款，正確的會計分錄：

1、借：銀行存款

2、貸：短期借款

3、借：應付賬款

3、貸：銀行存款

五、現實中，沒有銀行借款直接匯到債權人賬戶上的，都是先放到債務人的賬戶上，然後債務人還款。

(1)小額貸款平賬擴展閱讀：

1、投資擔保公司是為中小企業融資擔保以賺取利潤差而盈利的中介性公司。

2、其作為一種新生事物，其效益的好壞與其業務管理水平緊密相關，因此實現貸款管理信息化，建立貸款管理的操作平台勢在必行。

3、徐州海派科技有限公司專門為這一行業量身定製了一套貸款管理軟體。

4、該公司是一家專業面向企事業單位提供信息系統管理，信息安全，信息集成和商業智能等領域的一系列增值產品和解決方案。

5、該公司深入對其行業進行需求分析，全面了解其相關業務流程和使用要求，使功能更加貼切投資擔保公司的需求。

6、該系統利用最先進的框架技術實現貸款業務全過程的控制和處理，達到數據集中。通過貸款管理系統的使用，以實現投資擔保公司的業務靈活性，使其業務流程信息化。

7、以此可以提高投資擔保公司的貸款管理水平和經濟效益，規范貸款流程。降低成本，提高業務處理效率。

參考鏈接：貸款管理系統_網路

Ⅱ 我被小額貸款公司騙了，該怎麼辦

被小額貸款公司欺騙的，應該及時報警，也可以採用法律的形式向法院起訴。

「套路貸」犯罪已成為危害公共安全和社會穩定、影響金融市場秩序的一大隱患。以廣東省為例，廣東高院對外集中發布一批「套路貸」典型案例。自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東各級法院共審理涉「套路貸」刑事案件30起，涉案人數139人，10人被判處十年以上重刑，財產刑4530萬元。

通過發放高利貸、採取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進行違法犯罪活動。該組織對無法歸還高利貸的借款人採取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務，並惡意疊加債務，借機侵吞房產或其他財產。

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碰到此類情況應該及時報警。「套路貸」違法犯罪分子大多會披上各種合法外衣，對外以「小額貸款公司」「投資公司」等進行偽裝，以「無抵押、當天放款、零首付」等為噱頭，誘騙被害人簽訂虛假借款合同，以轉單平賬的方式或提起虛假訴訟等方式非法佔有被害人及其近親屬的財物。

往往採取與被害人簽訂虛高的借款合同，並約定很多苛刻的還款條件；一旦被害人到期償還不了債務，便會逼迫被害人簽下新的借款合同來償還舊債，從而形成表面看似合法的債務。

參考資料來源：人民網-套路貸:路數多得你「傷不起」

Ⅲ 個貸系統平賬是什麼意思

個貸系統平帳專戶 ：就是指個人貸款系統中專用於核算各個分類賬戶的賬戶與專用於匯總賬戶的賬戶。平賬，簡單的說，就是讓各個分類賬戶的金額與其匯總賬戶的金額互相核算相等。即會計中的所說的「賬賬相符」。

一、個貸系統平帳專戶：就是指個人貸款系統中專用於核算各個分類賬戶的賬戶與專用於匯總賬戶的賬戶。
同業往來是銀行之間在進行各項業務時建立的往來關系。 銀行在辦理匯兌，信用證、代收等業務時，需要在不同地區的兩家銀行進行，而這兩家銀行如果沒有隸屬關系，就需要事先訂立契約並建立往來賬戶，通過這種賬戶辦理相互委託的收付事項。 在這種業務中，銀行之間就要發生債權債務關系。由於這種業務具有相互性質，所以債券債務可以相互抵消。但抵消後總會有一定的差額。如果某銀行這種差額表現為負債，就佔用對方銀行的資金。

二、個貸系統平帳專戶的會計分錄：

借：銀行存款

貸：短期借款

平賬，簡單的說，就是讓各個分類賬戶的金額與其匯總賬戶的金額互相核算相等。即會計中的所說的「賬賬相符」。

貸款是人們生活中經常用到的，貸款的種類也有很多，通常分為抵押貸款和信用貸款，貸款的方式途徑也有很多，除了常見的銀行貸款以外還有地方小額貸款公司，但是貸款同時也伴隨著風險，借款人需要衡量自身經濟能力去選擇。

在這種業務中，銀行之間就要發生債權債務關系。由於這種業務具有相互性質，所以債券債務可以相互抵消。但抵消後總會有一定的差額。如果某銀行這種差額表現為負債，就佔用對方銀行的資金。

Ⅳ 上海浦東新區亞聯財小額貸款有限公司是騙子還是真實的

小額貸款有限公司，基本是騙子。

Ⅳ 男子借10萬＂小額貸款＂被逼還384萬還搭上一套房是怎麼回事

新聞晨報(上海)消息，時先生向涌升金融公司（以下簡稱「涌升」）借貸10萬元，到款只有7.5萬元，並且要時先生寫下20萬的借據，在合同下，該貸款已經連本帶息漲至384萬。

和時先生見面的人自稱是「涌升」的「風控」人員，在了解了時先生的一些基本情況後，拿出一張借條讓時先生填寫。時先生注意到，借條是空白的，只需要填上名字、所借金額和還款日期就可以了，收款人一欄是空白的。

盡管時先生只借10萬元，但這名「風控」人員要求其寫20萬元的借條。對此，時先生表示不解，而對方解釋說：「這是行規，如果不違約你只需還10萬元就可以了。」

借條寫好後，對方攜帶現金陪同時先生來到銀行做了20萬元的存取款流水，並要求取出現金後在無監控處歸還於對方。時先生拿到手的借貸款只有7.5萬元，原本預期借10萬元的他這才弄明白：2.5萬元是利息和中介費，在借貸款中直接扣除了。該「風控」人員告訴時先生：「如果你不能按期歸還10萬元，那麼就要履行20萬元的違約合同，這是對你的約束。」

此後，由於不能按期還款，「涌升」工作人員便以毆打和語言相威脅，逼迫時先生多次寫下借條，並用他的銀行卡反復做銀行流水留下「證明」。至當年9月6日，原本10萬元的借貸合同，總金額已飆升至110萬元。

債台高築還丟了房產

當「涌升」得知時先生名下有一套位於菊盛路的70平方米房產時，便答應借他30萬元用於償還欠款，但要求他簽下「陰陽合同」：真正的合同中，雙方約定欠款30萬元；而另一份合同中，書面欠款數額達145萬元。

對此，「涌升」的解釋是：如果時先生不能按期歸還30萬元，那麼就要履行145萬元的合同，我們把你的房子網簽，這是對你的「約束」，以此防止他交易房產跑路。

到了約定的還款時間，本就無力償還欠款的時先生遭到「涌升」公司人員上門「討債」毆打，並認定時先生「違約」，但為其出了個「主意」，建議邀請第三方公司為他「平賬」接盤。

所謂「平賬」，其實就是由另一家小額貸款公司代時先生償還欠款，再和時先生簽下更高額的欠款合同。

與此前和「涌升」簽的合同一樣，時先生和後來的「平賬」公司簽署的也是「陰陽合同」，其中虛構的合同債務竟然高達170萬元。與此同時，時先生還發現自己名下菊盛路房產已被轉賣。

2016年10月，時先生不堪忍受借貸公司長期對其和家人的暴力騷擾，以及無窮無盡的借貸陷阱，最終選擇報警。至此，史先生欠款已達384.7萬元，並損失了一套70平方米的房產。

逼貸款者寫下高額欠條

與時先生有類似遭遇的葉先生，也遭到「涌升」多次恐嚇騷擾，忍無可忍選擇報警。

2016年2月27日，葉先生通過中介向「涌升」借款20萬，對方將其帶至銀行做了39萬元的存取款流水，實際到手18.5萬，其中1.5萬元作為中介費用。不到一個月，對方以其未按時還款本息造成違約為由，要求還款39萬元。

葉先生據理力爭，卻遭到對方拳腳相加，被逼寫下80萬元借條，並在銀行做了80萬元的存取款流水。至此，葉先生借款20萬元，實得18.5萬，但在合同上卻已欠款80萬元。

無獨有偶，許女士也通過中介向「涌升」借款5萬元，扣除中介等費用，實得4.15萬元，卻在公司人員陪同下到銀行做了20萬元的存取款流水。隨後，許女士因打算再借5萬元，然而在公司的威逼利誘下，寫下30萬元借條，最後分文未得。至此，許女士借款5萬元，最終在合同上的欠款數卻達到了30萬元。

以「平賬」名義疊加欠款

靜安警方在深入調查後發現，這不是一件單純的借貸詐騙案，背後有一個犯罪團伙多次以虛假借款的方式實施違法犯罪。經過深入細致偵查後，偵查員再次向多名被害人詳細了解案情、固定證據，基本掌握了該團伙的人員情況和敲詐方式。

靜安公安分局在市局刑偵總隊指導下，初步查明了「涌升」以貸款為名，通過詐騙、敲詐勒索和非法拘禁等手段非法牟利的事實，隨即成立專案組，對此進行立案偵查，並迅速調取涉案銀行賬目和監控視頻。

經查，一個以宋某和王某為首、以「涌升」作為外殼包裝的小額貸款犯罪團伙逐漸浮出水面。其中，宋某為公司總經理，負責提供資金和借貸詐騙腳本策劃，規定必須嚴格按照腳本的步驟進行操作；王某為副總經理，負責帶領手下「公司業務人員」具體操作，從而構建了一個完整的犯罪框架。

犯罪團伙平時主要通過行業中介公司、網上發帖、房產交易中心周邊散發小廣告和「熟人」介紹這四類方式，發布虛構信息稱：「迅速放款」辦理小額貸款，以吸引被害人。

待被害人上鉤後，由公司的「風險控制」人員等人約被害人見面，在不給付或者僅給付小額本金的情況下，以公司需要審核資信、無抵押貸款需要虛增借款額為由，哄騙被害人在空白借條及協議上先簽上名字，寫下高於借款額幾倍的數額。借條到手後，犯罪嫌疑人又以言語威脅、電話騷擾、非法拘禁等手段，通過對被害人及家屬進行恫嚇、騷擾、毆打等惡劣行徑，強行收賬。

如被害人無法按時還款，「涌升」就會以「平賬」的明目，將被害人的債務「轉讓」給另一家同樣的「小額貸款公司」，簽訂一份更高額的「還款合同」。層層轉讓之後，被害人往往會在合同上簽下高於借款額數倍的金額。這其中，也包含了「平賬」公司給上家的好處費，這錢當然還是從被害人身上出。

警方發現，被害人在借款合同上簽下自己姓名時，並未考慮法律關系問題和風險因素，一旦債主上門「討債」，多數人選擇東躲西藏。此外，被害人借貸時到銀行做流水記錄、取款等銀行監控資料，也因離案發時間較長而被清除，給警方偵查帶來一定難度。

另一方面，犯罪嫌疑人在整個環節中有意保留了對他們有利的證據，刻意將自己的違法犯罪行為偽裝成「民間借貸糾紛」。

抓獲18名犯罪嫌疑人

經過前期縝密偵查，今年2月21日，靜安分局集中開展收網行動，一舉抓獲以宋某、王某為首的犯罪團伙18名犯罪嫌疑人，並在現場繳獲多份涉案借條。而實際上，對外號稱從事小額借貸業務的「涌升」，更是一家無證公司。

搜查中，偵查員還找到嫌疑人撰寫的詐騙、敲詐勒索「劇本」，一幕幕醜陋的借貸詐騙都是按「劇本」嚴格上演。

在跟被害人簽署的真實借款合同中，嫌疑人會將還款期限拉長至1年左右。而那份虛假的高額借款合同中，還款期限往往只有1個月。

放款之後，嫌疑人不會給被害人聯系方式，甚至在還款時借故到外地，讓被害人無法聯系嫌疑人還款，一旦過了時限，再出面稱被害人「違約」，要求其按虛假合同上的高額借款數，盡快還款。

[警方提醒]不要輕信「無抵押小額貸款」宣傳卡片

記者從靜安公安分局了解到，在此類以小額借貸為名、實施詐騙勒索的案件中，犯罪嫌疑人利用被害人急需小額貸款的迫切需求，哄騙其寫下高額借條，然後上門敲詐勒索，作案方式具有極強的迷惑性。

一些被害人發現進入圈套後，迫於嫌疑人的催款壓力和恐嚇，往往會選擇「花錢買太平」，沒有及時報案或者尋求法律幫助，給了嫌疑人可乘之機。嫌疑人也正是利用被害人這種心理，拿著借條和銀行流水證明威脅被害人，並屢屢得逞。

對此，上海警方提醒市民，空白的借條不要隨便簽，更不要填寫不符合實際金額的協議。如有借貸需求，不要去非正規的金融公司借貸，房產等重要抵押物品不建議做全權委託，以免產生交易糾紛。

此外，市民不要輕信網上和路邊散發的所謂的「無抵押小額貸款」宣傳卡片。如遇到此類借貸詐騙，一定要提高警惕，及時固定證據並第一時間報警。

Ⅵ 民間貸款中平賬是什麼意思

一到了月底，季度，年底，很多的企業為了尋求更好的發展終究都要走上市這條路，做為上市企業對於公司本身的要求非常高，尤其是賬目上，但很多企業因為各種原因，錢出去了，沒能按規定回來，所以帳會不平，但對於上市公司的嚴格財務帳目要求，可以找專業的資金公司來走流水平賬，為了更好的滿足企業的要求，可以網路 企信68 了解辦法

Ⅶ 我在小額公司貸款,對方要我存錢在我自己的卡里作為驗資,這樣錢安全嗎

你的小額公司貸款，對方要你存錢在自己的卡里，作為驗資，這樣當然是不安全的，因為這樣的一般都是騙子的，所以當然是不能。往你自己卡上存錢，作為驗資的。

Ⅷ 小額貸款公司怎麼記帳

和農業銀行、信用社的差不多。
比銀行會計科目少一些，一般就用到
1001 庫存現金 1002銀行存款
1121應收票據 1122應收賬款
1132應收利息 1231 壞賬准備
1221其他應收款
1601固定資產 4001實收資本
1602累計折舊
6011利息收入 6301營業外收入

也不是太難，時間長了就容易了，祝賀你，這類公司前景可觀。

Ⅸ 小額貸款合法不

一般以實際收到的金額作為本金。題主借款的年利率（按本金39800元計算）是21.61%，這個是受法律保護的，因此題主需要歸還約定的本金和利息。若以51180元作為本金計算，年利率僅為5.69%，那更是受法律保護的。

《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》已於2015年6月23日由最高人民法院審判委員會第1655次會議通過，現予公布，自2015年9月1日起施行。

第二十六條借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。

借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持。

第二十七條借據、收據、欠條等債權憑證載明的借款金額，一般認定為本金。預先在本金中扣除利息的，人民法院應當將實際出借的金額認定為本金。

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