公司贷款走账有什么风险

⑴ 空壳公司贷款犯法吗

法律分析：空壳公司走账存在一定的法律风险。按正规的企业操作流程是不违法，但是每个月都要进行记账报税，还要按照规定进行企业年度报告公示，否则会被加入黑名单直至吊销执照。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

⑵ 公司要我们个人去办银行卡然后交给公司，公司用来收款转账，这样对我有什么风险吗

1、如果是给你们开工资，到是没有什么风险。但如果不是开工资，那就有风险了，因为不知道他的转账是否合法，如果合法就不用你们的银行账号了。
2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。
公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。
公司财务账户使用私人账户是不合法的
根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
（二）违反本办法规定支取现金。
（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
（四）出租、出借银行结算账户。
（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
补充资料：
这里的办银行卡走账可能是两种情况，具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。
1、第一种情况：如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账，那么就是正常的，应该要办理。
现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效，有的要求一张银行卡发放工资和绩效，有的要求办理两张银行卡，一张银行卡发放工资，另一张用于发放绩效。如果是这样的情况，那么就是正常的。
很多企业都这么做，而且没有什么风险，当然可以做。但是这一点有一个重要的节点：就是银行卡仍然在你的手里，而不是交给公司。
2、第二种情况：如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用，那么就最好不要办理。
如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水，那么本身还没有什么太大的问题，但是，一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单，可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪，那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。
一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷，而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的，而是以个人银行卡的方式收取的，那么，你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。
二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动，由于行贿受贿手段更加隐蔽，所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字，这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上；同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么，你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。
三是被利用诈骗收钱之用。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，而有一些所谓的金融企业，特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务，并有可能为犯罪分子提供结算服务，而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节，所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。
四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。
五是通过你的银行卡实现收入的转移，比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入，那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

⑶ 别的公司贷款让我公司弄假合同说是工程款走账对我公司有害吗

造假账是有害的，一旦查到，也是违法，也是帮凶，影响很大，千万不可。

⑷ 我朋友公司贷款,银行贷款需打入第三方帐户,贷款发放到我个人帐户有风险吗

有。

这是一个典型的贷款受托支付问题。

贷款受托支付，不仅是银行的要求，也是银监会的要求，就是贷款达到一定金额的，贷款审批通过之后，银行不会将贷款转给借款人，而是银行受借款人的委托、将贷款资金转入借款人提供的供应商账户。

这个供应商此前跟借款人签订过购销合同（就是受托支付文件），合同的内容是借款人从供应商那里采购商品或服务。这样做的目的是防止借款人挪用贷款，引起资金风险。

受托支付虚假，在信贷圈里是个公开的秘密，保守估测，虚假的受托支付可能要占所有应当受托支付贷款笔数的90%以上。

明明知道受托支付是假的，为啥还要这么做呢？这是一个寻找平衡的博弈过程。监管机关或银行的审批人需要一个免责的理由，没有受托支付，风险不能很好地缓释。销售人员需要的是业绩，太较真会把客户吓跑，于是就让客户提供一个第三方合同、账号，也算有一个心理安慰。

对客户经理的建议：尽可能调查清楚借款人的上下游关系，提供的受托支付文件不能太假，不然的话，贷款金额失控，背锅的还是自己。

对审批人的建议：当真实的受托支付有困难时，不妨为对方着想一下，只要符合行业规律、逻辑关系清楚，也未必非得要受托支付。

对借款人的建议：老老实实做生意，遮遮掩掩玩的不是别人。银行企业相互信任，把真实情况告诉信贷人员，人家还能帮你出出主意。否则你提供个假的受托支付合同，万一企业玩不转了，诉讼时还会罪加一等。

朋友借你的账户过渡资金，往小了说是帮人弄虚做假，往大了说是违反人民银行的账户管理规定，仔细掂量掂量吧。

⑸ 别人贷款两千万，从我们公司账户上走一下，对我们公司有啥影响呢，要是可以，我要怎么就做账了，谢谢！

只是走一下这么简单吗？对方如果在走一下的过程中，他们还不起贷款了，这个责任就落在你们身上了。这种事情很多。一般情况下解释不清啊。这种连带责任，千万千万小心、谨慎。

你们总负责人，一定要知道这件事！不可以财务部门自作主张。

⑹ 走账公司是什么意思，有什么风险

走账公司没有就是发生实际业务，但是资金仍走公司的账面，即其他公司或者单位、个人利用公司账户进行资金往来的行为，目的是为了避税、套现等等。走账风险很高，很有会可能涉及到某些违法的活动。比如利用持卡人的银行卡去进行的收取违法收益或者利益等等、或者进行行贿受贿转账等不良行为、被利用诈骗收钱之用、甚至还有可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话必须要要承担相应的法律责任。因此不要轻易用自己的银行卡给别人走账。
拓展资料：
一、记账
记账就是把一个企事业单位或者个人家庭发生的所有经济业务运用一定的记账方法在账簿上记录；是指根据审核无误的原始凭证及记账凭证，按照国家统一会计制度规定的会计科目，运用复式记账法对经济业务序时地、分类地登记到账簿中去。登记账簿是会计核算工作的主要环节。
二、记账方法按其记账方式的不同，可分为单式记账法和复式记账法。
（一）单式记账法
单式记账法是对发生经济业务之后所产生会计要素的增减变动，只在一个账户中进行登记的方法。单式记账的目的不是为了计量，而是为了控制，从一定意义上讲，内部控制是单式记账法的主要特征。通常只登记库存现金和银行存款的收付以及应收、应付款的结算。单式记账法适用于业务简单或很单一的经济个体和家庭。单式记账法只能反映经济业务的一个侧面，账户之间不形成相互对应的关系，因此，不能全面、系统地反映经济业务的来龙去脉，也不便于检查账簿记录的正确性。
（二）复式记账法
复式记账法是单式记账法的对称。复式记账法是对每项经济业务按相等的金额在两个或两个以上有关账户中同时进行登记的方法。复式记账法又分为借贷记账法、收付记账法和增减记账法。

⑺ 要是用公司账户帮其它公司走账的话，对有没有什么影响 ，能跟说说其中的利害关系吗

你好，要说没有风险也难说，但是现在银行贷款都是这样操作的。只是税务来检查的时候要你们说出这个款进出的具体情况，要写说明，讲不清楚的话，会认定你们漏销。

⑻ 我老公上班的公司走账说是用他的银行卡是为什么有没有坏处

您好，当然有问题，如果是因为偷税、漏税或是进行洗钱交易的话，税务机关或是人民银行查到的话，个人都会追究法律责任的
(8)公司贷款走账有什么风险扩展阅读：
挪用公款是刑事犯罪，行为主体必须是国家公务人员
挪用公款是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、超过3个月未还的行为。
您想表达的在刑法上应该是 挪用资金罪
对于一般工商企业来说，3个月内归还
如果能有合法方式证明这个行为是合理（目的不非法），那么只能算是民事案件（赔偿）
或者行政案件（偷税漏税，补缴或罚款）
不涉及到人身监禁
但如果金额过高，或目的非法，那么可能会触及刑法
公司资金走私人账户以后，如果该账户所有人将资金私用，可能涉嫌两种犯罪：
第一、挪用资金罪。如果该人是会计或者出纳，负有保管公司资金的职务便利，将公司的钱私自挪用，涉嫌挪用资金罪；
第二、侵占罪。如果该人并非会计或出纳，而是一个跟公司不相干的人，将公司放在自己卡里的钱据为己有，拒不不归还，涉嫌侵占罪。
当然，也可能有其他情况，需要具体问题，具体分析了。
以下是刑法条文：
第一百八十五条第一款 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，度挪用问本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
第二百七十二条公司、企业答或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月。
但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

⑼ 帮公司走账违法吗

帮公司走账属于违法行为。公司财务账户使用私人账户是不合法。公司的基本账户走账的每一比记录税务局都可以查的到，基本户可以取现金。公司走账有两种含义，一个是正常的记账，是指通过公司对公账户收付，会计人员根据相应票据在账簿中进行记录、入账，而另外一个就是不是基于真实业务目的，其他公司或者单位、个人利用公司账户进行资金往来的行为。第二种行为是违法，没有实际业务，有风险。若走账并开发票，是指其他公司把钱打到本公司账户，本公司账户开具发票给其他公司，自己把钱扣除一定税点后打到别人的个人账户上。如果业务员做外单没有对公账户，无法开具发票，会涉及虚开发票，会面临巨额罚款和补税。
《中华人民共和国公司法》 第一百七十条 公司应当向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
自己办银行卡给别人走流水违法吗
办银行卡给别人走流水的行为是违法。向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。若客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

⑽ 客户有一笔贷款，要转到我公司对公账户上，再让我公司用私人账户转到他私人账户，有什么风险

银行对客户发放贷款必须遵循银监会的“三个办法一个指引”的管理要求（对于这个名词解释请网络），具体说就是贷款资金不可以直接打到借款人，发放贷款通过银行受托支付达到交易对手账户，由于借款人缺少资金，但没有实质交易，就通过这种方法将资金打到商定好的账户，然后再让资金在“体外”循环一圈再回到借款人账户，为什么要这么麻烦？是为了逃避监管，因为在同一银行内很容易检测资金流向，如果在不同银行流动就无法监测资金流向。对于你方企业没有什么担心的，。