企业在银行贷款时股权质押

A. 商业银行股权质押贷款的流程和风险责任有哪些

法律分析：我国法律是禁止流质抵押的，可以股权质押，股权质押的风险责任：1、股权质押贷款的借款人应严格按照贷款合同使用资金，确保到期还本付息。2、质押贷款的股权价值有明显减少的可能，足以危害贷款人权利的，贷款人可以要求出质人提供相应的担保。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第三十五条 商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。 商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。

B. 企业申请股权质押融资都需要哪些手续

股权质押贷款融资的流程为股权质押决议；提出股权质押贷款申请；签订书面贷款合同和书面股权质押合同；办理股权出质登记；贷款银行发放贷款。
股权质押贷款融资需要准备的材料有股权质押贷款申请书、出质人身份证复印件、营业执照副本、借款人上一季度末的财务报表、股权出质公司上一年度的资产评估报告等。
【法律依据】
《中华人民共和国民法典》第四百四十三条
以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。
基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

C. 银行股权质押贷款的企业为何从信托贷款，而不从银行贷款

现在很多银行，就算给企业贷了款，银行不让企业马上用，必须把这一笔贷款（9%左右利息）当成存款（3%左右利息），企业这样以来，有6%的成本。然后该银行让企业再用存单质押一次，再打折，再贷款给企业，企业又多了9个点的成本。所以很多企业从银行贷款成本就达到15%以上，而且，个别银行还要企业二次质押贷款，这样企业成本就更可怕了。银行不但利润增加，存款和贷款都虚假增加，银行的报表更好看。银行贷款时间长，中间猫腻多，所以导致现在很多不错的企业都通过信托或者有限合伙来募集资金。或者银行只能让你取走贷款的一部分，剩下的让你存在银行。这样成本也增加了。9%+6%

D. 如何用股权质押贷款

订立股权质押贷款合同时，出质人和贷款人在合同中不得约定在在债务人履行期限届满出质人未受清偿时，股权转移为贷款人所有。

质权人应注意审查出质人的主体资格：

1. 出质人如为自然人，应提供有关身份的证明；

2. 出质人如为法人，应提供营业执照及其它有关文件，并须有法人股东会同意股权出质的决议；

质权人应认真分析处置股权所在公司的经营状况及财务状况：

1. 考察企业生产经营情况， 企业的生产经营活动是否正常；

2. 企业贷款卡信用记录查询；

3. 企业的纳税情况调查；

4. 分析企业财务状况，要求企业提供审计报告、财务报表，核实企业的资产规模、负债情况;核实企业所有者权益是如何形成的;判断企业的盈利能力、偿债能力；

5. 核实企业的银行对账单及个人银行卡流水单，考察企业每个月是否有比较稳定的现金流；

6. 加强对公司质押股权的价值监控。涉及上市公司股权的，要跟踪证券市场行情，分析质押股票的风险和价值，设置警戒线，切实防范风险。

质权人应谨慎选择出质股权：

1. 股权的选择应以业绩优良，流通股本规模适度、流通性较好为原则；

2. 应注意出质的股权是否存在出资不实的瑕疵，即非货币财产的实际价额显著低于认缴出资额；

3. 应注意出质的股权是否存在出资不到位（违约）的瑕疵，即股东出资不按时、足额缴纳。

建议质权人与出质股权所在公司签订协议约定以下内容：

1. 在质押期间发生对外担保等可能影响到质权人权益的行为时，应事先征得质权人的书面同意；

2. 对发生承包、租赁、股份制改造等可能影响质押权利实现的行为前应书面告知质权人，并确保质押权利不受损害；

3. 要求质押标的所在企业每月向质权人提供财务报表等资料及配合质权人对出质股权进行监控。

《中华人民共和国公司法》第二百二十六条规定：以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。

E. 什么叫股权质押

在生活中相信大家都有听过，有的人因为急需资金做应急而做过汽车、房屋质押等手续。其实“质押”这个东西也存在于股市里，那么在今天先让大家对“股权质押”的具体内容做一番分析吧。让知识面得到拓展！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押是一种担保方式，就是给债务的履行承担担保责任，债务人（公司）或者是第三人合法将其股份出质给债权人（银行等），如果是出现了债务人不履行债务，再或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债权人有权就该股权优先受偿。这里的“股权”既包括有限责任公司的股东出资，而且包括了这些股份有限公司的上市或者是没有上市的股票。
2.公司进行股权质押的原因
如果某个公司决定要做股权质押，这种情况也就说明了，这个公司可能出现了资金周转困难，公司财务维持不了正常经营的状态，急需资金补充现金流。
出现这样的情况之后，就需要进行股权质押了：
像某公司因为这段时间需要2000万资金，用股票质押的方式进行融资，倘若银行把钱给他，如果是五折的折扣率，那么实际到手的资金是1000万。为了避免出现无法偿还银行本金的状况，所以银行设置了预警线和平仓线，可避免出现自己的利益损失的情况，一般两者多为140-160%或130-150%。
另外，公司做股权质押是有上限规定的，通常股票质押时拥有5~6折的质押率，一般5折，期限一般半年至2年，那么最后质押率水准如何就是由公司的资质来确定的。值得注意的是，倘若股权被冻结了就不能进行质押了。
3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
一般的可以上上市公司的官网及某些金融终端等查询。要是在股市里还是要多多注意公司股权质押信息，其他重要的信息也是需要大家重视的。建议各位去点击下面的链接可以获得一份投资日历，里面有很多的信息，比如公司除权除息、新股申购和停牌复牌等信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押相当于是一种融资工具，可以用它来弥补，还可以来改善企业的经营状况。
但是，关于潜在的风险还是会有的，比如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是否是好的，还是要根据现实情况入手分析。
1、利好股票的情况
如果说公司所要进行股权质押来获得流动资金也都是想要经营主业或是开展新项目，那就可以视为利好，毕竟可以开疆扩土。另外，质押的是流通的股票的话，这意思也就是市面上该股的股票数量变少了，需求量大致不变，那拉升该股所要的资金量都减少了，那处在市场风口的话就比较容易开启行情。
2、利空股票的情况
上市公司只是想要偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出的话，反而真的就显出了公司财务的窘况，投资者会降低对该公司的预期和好感度。除此之外，若是股权进行高质押，万一导致股票下跌，跌到了预警线，证券公司一旦出售质押股票，容易成为反面反馈，如果证券公司出售质押的话，那么影响市场对该股票的做多情绪，最终可能会致使股价的下降。
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F. 企业办理银行贷款是否需要股东股权质押

企业办理银行贷款是否需要股东股权质押，我觉得企业办理银行贷款应该是需要股东股权质押的呀。

G. 银行股权质押可以做贷款吗

银行股权质押是可以做贷款的。
在生活中，可能大家有听过甚至因为需资金应急有做过汽车、房屋质押等手续。然而，“质押”这一东西在股市里也有，那么关于“股权质押”的相关内容有哪些？咱们今天就来了解一下吧。扩大一下知识范围！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押就是众多担保方式当中的一种，即给债务的履行做担保，债务人（公司）或则是第三人据法合法将其股权出质给债权人（银行等），如果出现了债务人不履行债务，或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债务人是可以享受该股权的优先受偿权的。我们在这里看到的“股权”不仅包括了有限责任公司的股东所出的资金，而且也包括了股份有限公司的上市股票或者非上市股票。
2.公司进行股权质押的原因
公司进行股权质押，这种情况也就说明了，这个公司极有可能出现了资金周转困难的问题，财务状况不能维持正常经营了，需要大量资金来补充现金流。
股权质押的情境一般是这样的：
若某企业由于近段时间需要资金2000万，融资时用股票进行质押，倘若银行把钱给他，若用五折折扣率，那拿到手的只有1000万。为防可能出现无法偿付银行本金的风险，所以银行设置了预警线和平仓线，保证不会损失自己的利益，一般两者多为140-160%或130-150%。
还有就是公司股权质押是要遵循上限的规定的，大多数股票质押时的质押率会打五到六折，广泛在5折，期限大多数都是在半年至2年，最终的质押率水平根据质押公司的资质来确定。值得我们花精力关注的是，如果说股权已经被冻结了那么质押是不能再进行了。

3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
查询网站还是很多的，比如上市公司的官网、某些金融终端等等。在股市里最要注意的就是公司股权质押信息，不是说仅重视质押信息，其他重要的信息也是很重要的。建议各位去点击下面的链接可以获得一份投资日历，里面包括了很多的信息比如:公司除权除息、新股申购和停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押作为一种融资工具，可以用来弥补现金流，要是营业出现了什么状况也可以用它来改善。
但是，关于潜在的风险还是会有的，比如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是好是坏的问题，还是要具体问题、具体分析。
1、利好股票的情况
公司进行股权质押来获得流动资金的目的就是为了要经营主业或者是开展新项目的话，可以视为利好，这怎么说都是利于开疆扩土的事。另外，要是说流通的股票是你质押的股票，这意思也就是市面上该股的股票数量变少了，需求量大体上没有大的变化，那拉升该股所要的资金量都减少了，那处在市场风口的话就比较容易开启行情。
2、利空股票的情况
若是上市公司只是为了一个偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出的目的，公司财务的窘况也就被暴露了，投资者对该公司的预期和好感度会减弱。另外，如果股权进行高质押，万一导致股票下跌，跌到了预警线，若是证券公司出售质押股票，容易形成负反馈，也就是说，影响市场对该股票的做多情绪，是由于证券公司出售质押，最终可能会致使股价的下降。
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H. 股权质押贷款怎么操作

在现实生活中，相信大家都有听过有的人因为急需要资金来做应急而做过汽车或房屋的质押等手续。然而，“质押”这一东西在股市里也有，那么关于“股权质押”的相关内容有哪些？咱们今天就来了解一下吧。扩展一下知识范围！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
其实股权质押是种担保的方式，即为履行债务做担保，债务人（公司）或者第三人依照法律将其股权抵押给债权人（银行等），如果是出现了债务人不履行债务，再或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债权人有权就该股权优先受偿。这里的“股权”既包括有限责任公司的股东出资，也包括股份有限公司的上市或非上市股票。
2.公司进行股权质押的原因
当一个公司要进行股权质押时，这种情况一般也就说明了这个公司的资金周转出现困难，正常的经营生活，财务状况无法维系了，急需资金补充现金流。
发生这样的状况之后，需要进行股权质押：
如果说企业最近需要2000万的资金，采用股权质押的方式进行融资，倘若银行把钱给他，折扣率为5折，那么实际拿到手的资金为1000万。防止出现其无法偿还银行本金的风险，银行为此设置了预警线和平仓线，以此来避免损失自己的利益，一般两者多为140-160%或130-150%。
另外，对公司的股权质押是有上限规定对其进行限制的，通常股票质押时拥有5~6折的质押率，普遍5折，期限基本上是半年至2年，那么最后质押率水准如何就是由公司的资质来确定的。要特别注意，被冻结的股权是不能够进行质押的。

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二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押就是一种融资的工具，当可以拿来补偿现金流，还可以拿来改善企业的经营现状。
但是，关于潜在的风险还是会有的，比如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是不是有利的，还是要从实际情况出发进行分析。
1、利好股票的情况
如果公司进行股权质押来获得流动资金的目的是为了经营主业或者开展新项目，这都是利好的事情，毕竟能够开疆扩土。另外，你所质押的股票是流通的股票的话，即市场上所存的该股的股票数量都减少了，需求量的情况，基本是无变化的，拉升该股需要的资金量变少，如果说能处在市场风口就容易开启行情。
2、利空股票的情况
如果说上市公司也只是想要偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，反而就让公司财务的窘况浮出水面，投资者会降低对该公司的预期和好感度。还有，假如股权进行高质押，倘若真的发生了股票下跌的情况，并且跌破到预警线，如果证券公司出售质押股票，容易导致负面反馈发生，也就是说，影响市场对该股票的做多情绪，是由于证券公司出售质押，最终可能会致使股价的下降。
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I. 股权质押对银行的银行贷款有什么影响

股权质押后影响银行贷款的。根据相关法律规定，借款人需要贷款，应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。且以质押股权申请的，还应当提供质押清单以及有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件。
【法律依据】
《贷款通则》第二十五条
贷款申请：
借款人需要贷款，应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。
借款人应当填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等主要内容的《借款申请书》并提供以下资料：
一、借款人及保证人基本情况；
二、财政部门或会计（审计）事务所核准的上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告；
三、原有不合理占用的贷款的纠正情况；
四、抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件；
五、项目建议书和可行性报告；
六、贷款人认为需要提供的其他有关资料。

J. 请教高手，如果公司股权质押给银行，是利好还是利空

股权质押这是一种融资的手段，短期是利好，拓宽了融资渠道啊。
这个还是要看这个公司的盈利情况，要看这笔融资款项的意义。究竟是短期周转融资，债务高企且周转不灵。
我认为，这被动的债务高企的可能性很大。一般真有这种情况，后市可能会有恶意收购的行情出现：上市公司无力维持股价，被游资围剿，被迫在低位卖出股票，完成上市公司易主。