企业贷款收入需要缴税吗

A. 企业之间借款要交税吗

企业之间借款要交税。关联企业间资金借贷，如果融通资金约定利率低于金融机构同期同类贷款利率，税务机关有权按照金融机构同期同类贷款利率核定其利息收入并要求其缴纳相应所得税。对非企业集团内单位之间的资金无偿借贷行为，需要按规定视同销售缴纳增值税；对企业集团内单位（含企业集团）之间的资金无偿借贷行为，免征增值税。贷款属于“金融保险业”税目的征收范围，而贷款是指将资金贷予他人使用的行为。
《中华人民共和国税收征收管理法》
第三十六条
企业或者外国企业在中国境内设立的从事生产、经营的机构、场所与其关联企业之间的业务往来，应当按照独立企业之间的业务往来收取或者支付价款、费用；不按照独立企业之间的业务往来收取或者支付价款、费用，而减少其应纳税的收入或者所得额的，税务机关有权进行合理调整。

B. 贷了一笔款,银行直接打入对公账号,需要缴纳税吗

要的，交印花税，贷款100万需交50元印花税，在贷款的银行交。

C. 企业借款需要缴纳什么税

主要缴纳增值税、企业所得税、个人所得税。
1、增值税
《营业税改征增值税试点实施办法》第一条规定：在中华人民共和国境内销售服务、无形资产或者不动产的单位和个人，为增值税纳税人，应当按照本办法缴纳增值税。个人向单位提供贷款服务，收取的利息，需要缴纳3%增值税。
单位支付利息时，个人应向税务机关申请代开的增值税发票，月利息收入不超过15万元（或者季度收入不超过45万元的），代开时享受免增值税及附加税的优惠。
注：具体以代开发票时当地税务机关要求为准。
2、企业所得税
企业向内部职工或其他人员借款的利息支出，其借款利息需要同时符合以下条件才能税前扣除：
（1）企业与个人之间的借贷是真实、合法、有效的，并且不具有非法集资目的或其他违反法律、法规的行为。
（2）企业与个人之间签订了借款合同。
（3）利息支出在不超过按照金融机构同期同类贷款利率计算的数额的部分，才能税前扣除。
单位支付利息，需要取得个人代开的发票，作为财务费用税前列支的凭证，同时借款合同应作为附件处理。
3、个人所得税
《个人所得税法》规定，对于个人取得的“利息所得”，全额征收20%的个税。
那么，单位向员工借款，借款用途、利率水平如何约定呢？
单位与员工之间要签订借款合同，用途注明为“用于企业正常经营中的资金周转”，从而体现企业与个人之间的借贷是真实、合法、有效的。
拓展资料
1. 《财政部、国家税务总局关于全面推进营改增试点的通知》(CS[2016] 36号)第1条第19款第7项: 在统一借贷还款业务中，收取的利息企业集团或企业集团的核心企业和金融公司隶属于集团企业集团或其下属单位水平不高于贷款利率支付给金融机构或债券息票利率免征增值税税。 统一借款人向资金使用者收取的利息高于支付给金融机构的贷款利率或者支付给金融机构的债券息票利率的，应当足额缴纳增值税。
2.根据附件《关于销售服务、无形资产和房地产的说明》第一条的说明，销售服务是指提供交通服务、邮政服务、电信服务、建筑服务、金融服务、现代服务和生活服务。金融服务包括贷款服务。 政策依据文件第44条规定，纳税人有应税行为，价格明显偏低或者偏高且无合理商业目的，或者有本办法第十四条所列行为的(注:视同销售行为)未销售的，主管税务机关有权按下列顺序确定销售。

D. 对公账号有他人贷款的钱进，需要交税吗

如果公司账户中收入的是他人的贷款，公司是不需要交税的。因为只有应税行为才交税。他人贷款汇入公司账户，不是应税行为，不需要交税。

E. 企业向银行贷款要不要交税

企业向银行贷款要交税，只是贷款中需要缴纳的印花税，公司贷款最主要的是验资报告。

企业向建行申请贷款时需要提交的资料：

1、企业营业执照；

2、组织机构代码证；

3、国地税证件；

4、开户许可证；

5、贷款卡（到人民银行领申请表，再到企业基本结算户经办银行盖章）；

6、连续两年已审计的年度财务报表；

7、最近一期未审计月度财务报表。

二、注意事项：

1、资产负债率不要超过60%（要把你申请的贷款数额计算在内）；

2、财务报表中，年度的经营性净现金流不要为负数；

3、利润不能为负数，净利润率最好在10%以上；

4、贷款额度批复一般是你上一年销售收入的30%以内。

(5)企业贷款收入需要缴税吗扩展阅读：

1、企业所得税：

企业所得税的税率即据以计算企业所得税应纳税额的法定比率。根据《中华人民共和国企业所得税暂行条例》的规定，2008年新的《中华人民共和国所得税法》规定一般企业所得税的税率为25%。

2、增值税

针对生产、经营过程中实现的增值额的一种税。购买500元的书籍和200元的CD唱片，价格中就包含了87元增值税（500/1.13 ×13% + 200/1.17 × 17%，图书的增值税税率为13%，电子音像制品增值税税率为17%）。

此外，农产品增值税税率为13%，服务业“营改增”的增值税一般纳税人税率暂定为6%、11%、17%三档（有形动产租赁为17%）。

增值税小规模纳税人税率为3%，不得认证抵扣。

3、消费税

针对11种消费品的一种税。100ml的女士香水Chanel CoCo，市场售价为1480元。其中包含了17%的增值税215元，30%的消费税380元，以及城市维护建设税41.6元，总计636.6元，接近商品价格的一半。每一瓶进口葡萄酒身上都有三种税：关税14%、消费税10%、增值税17%。

F. 企业利息收入要交税吗

企业除国债利息收入之外的利息收入都要交税。按照《中华人民共和国企业所得税法》规定，利息收入属于收入总额的组成部分，企业取得的银行存款利息应当计入应税收入额，缴纳企业所得税。
拓展资料：
利息收入要收什么税
1.存款利息不需要缴纳增值税，应依法缴纳企业所得税。
《财政部 国家税务总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》（财税[2016]36号）附件2《营业税改征增值税试点有关事项的规定》第一条第（二）项第2目规定，存款利息属于不征收增值税项目。
新的《企业所得税法》（主席令第二十三号）第六条规定，企业以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总额，包括利息收入。
《企业所得税法实施条例》（国务院令第512号）第十八条规定，企业所得税法第六条第（五）项所称利息收入，是指企业将资金提供他人使用但不构成权益性投资，或者因他人占用本企业资金取得的收入，包括存款利息、贷款利息、债券利息、欠款利息等收入。
2.保本理财产品，如果持有未到期提前赎回，应按金融商品转让缴纳增值税。如果持有到期赎回，则不属于金融商品转让，其收益应按照贷款服务缴纳增值税。
3.而投资非保本型的金融产品，由于本金不能保证可以全部收回，需要对本金承担风险，属于一项权益性投资，若一直持有至到期，期间取得的收益不需要缴纳增值税。
4.结构性存款是指结合了固定收益证券和金融衍生产品，其收益率与产品中规定的国际市场上的利率、汇率、证券、或者金融衍生产品等挂钩的组合存款，也可称为收益增值产品。

G. 企业向个人借款，支付利息需要缴纳个人所得税吗

根据《中华人民共和国个人所得税法》第二条规定：“下列各项个人所得，应纳个人所得税：七、利息、股息、红利所得；”第三条第五款的规定：“特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，财产租赁所得，财产转让所得，偶然所得和其他所得，适用比例税率，税率为百分之二十。”第六条第六款规定：“利息、股息、红利所得，偶然所得和其他所得，以每次收入额为应纳税所得额。”同时第八条规定：“个人所得税，以所得人为纳税义务人，以支付所得的单位或者个人为扣缴义务人。”因此，此部分利息收入需要缴纳个人所得税。企业在支付利息时应代扣代缴个人所得税。

H. 公司向个人贷款缴税吗

缴税。企业将资金提供他人使用但不构成权益性投资，或者因他人占用本企业资金取得的收入，包括存款利息、贷款利息、债券利息、欠款利息等收入，均属于企业取得的收入计算应纳税所得额。
【法律依据】
《中华人民共和国企业所得税法》 第六条 企业以货币形式和非货币形式从各种来源取得的收入，为收入总额。包括：
（一）销售货物收入；
（二）提供劳务收入；
（三）转让财产收入；
（四）股息、红利等权益性投资收益；
（五）利息收入；
（六）租金收入；
（七）特许权使用费收入；
（八）接受捐赠收入；
（九）其他收入。

I. 贷款需要缴税吗

流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款,或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。
可以用来购买用于购买支票、交银行利息或者交税

J. 企业贷款需要交税吗

企业向银行贷款要交税，只是贷款中需要缴纳的印花税，公司贷款最主要的是验资报告。

企业向建行申请贷款时需要提交的资料：
1、企业营业执照；
2、组织机构代码证；
3、国地税证件；
4、开户许可证；
4、贷款卡（到人民银行领申请表，再到企业基本结算户经办银行盖章）；
5、连续两年已审计的年度财务报表；
6、最近一期未审计月度财务报表。

二、注意事项：
1、资产负债率不要超过60%（要把你申请的贷款数额计算在内）；
2、财务报表中，年度的经营性净现金流不要为负数；
3、利润不能为负数，净利润率最好在10%以上；
4、贷款额度批复一般是你上一年销售收入的30%以内。