加拿大贷款中介监管

① 加拿大FTR MSB监管范围内容是什么申请条件是什么

加拿大的MSB牌照和FMSB牌照都是由加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 颁发的。

关于加拿大FINTRAC由犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 及其条例建立并在其范围内运作。该中心是加拿大反洗钱和反恐融资 (AML/ATF) 制度的几个国内合作伙伴之一，该制度由财政部领导。其职责就是保持公平交易，独立于警察部门、执法机构和其他有权披露金融情报的实体。它向财政部长报告，后者又对议会负责中心的活动。

加拿大MSB和FMSB的业务范围其实都是相同的，主要包含以下四种业务活动：

1.Foreign exchange dealing 外汇交易

2.Money transferring汇款

3.Issuing or redeeming money orders, traveller's cheques or anything similar签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西

4.Dealing in virtual currency虚拟货币交易

虚拟货币交易其中包括虚拟货币兑换和虚拟货币转帐服务，

（1）虚拟货币兑换服务包括：
a.兑换虚拟货币的资金，

b.基金的虚拟货币

C.虚拟货币换另一种虚拟货币。

（2）虚拟货币转账服务包括：
a.应客户端要求转账虚拟货币，

b.接收虚拟货币汇款到受益人。

什么标准将 MSB 与 FMSB 区分开来？

货币服务业务（MSB）

1.向公众提供以上四种活动的其中一项

2.在加拿大当地有营业地址

外国货币服务企业（FMSB）

1.向公众提供以上四种活动的其中一项

2.在加拿大当地没有营业地址

3. 您为加拿大境内的个人或实体提供服务。

4. 您向加拿大的客户提供这些服务。

关于加拿大MSB和FMSB牌照的申请要求和流程：

首先需要在加拿大当地注册公司，然后才是向FINTRAC递交牌照的申请。

需要提供加拿大公司英文名称

董事的身份证正反面照片即可

办理周期一般是3-4周左右

② 如何鉴别一家加拿大移民中介是否靠谱

中国国家移民管理局发布于关于取消因私出入境中介机构资格认定审批有关事项的通知。自2018年11月10日起“因私出入境中介机构资格认定(境外就业除外)”牌照，被国家移民管理局直接取消审批，市场主体办理营业执照后即可开展相关经营活动。这意味着，移民中介牌照将彻底在全国范围内放开！

随着国家审批的放开，让很多人很多人担心如果国家没有发放正式牌照，办移民的公司不会又雨后春笋，一下子冒了出来，然而良莠不齐、无序管理而会导致混乱吗？

判断一家移民中介公司的标准

而且，国家移民管理局也会更加有效地管理中外签证、居留、移民等等事务。所以，牌照的放开，对整个行业和申请人来说，都是好事！

第一）海外项目的质量

有的移民机构会借助其他中介机构的“明星项目”来包装自己，谎称有优质资源来吸引客户，在客户选好项目后，又借故打消客户投资已选项目的念头，进而推销自己的无优势项目。

第二）团队的整体素质

一个优质的中介公司会配备专业水平较高的咨询人员，对移民国家的移民政策、移民优势、投资趋势了如指掌，可以为客户制定个性化的移民方案。而对于那些“来者不拒”的中介公司，则应小心为妙。

第三）公司的信誉度

通常，优质的移民中介机构将根据申请国移民政策就资产要求及管理经验等细节进行细致评估。在准备递交文件的过程中，与客户保持良好的沟通和反馈，力求万无一失。

③ 我知道一家黑心贷款中介，如何举报他，110和银监会都说中介不是他们管

可以再网上公布他的公司名称，让更多的人了解 这样你也出气 也帮了别人

④ 加拿大买房贷款有什么要注意的问题

由于一些移民国家对移民买房常做出贷款限制，很多加拿大移民向太平洋移民专家询问加拿大买房可以贷款吗，事实上，加拿大政府是支持移民买房的，新移民不用担心加拿大买房可以贷款吗的问题，加拿大的银行会对移民提供优惠贷款政策。 加拿大的金融市场发达，银行可选的房贷种类很多，在加拿大买房过程中，移民们最好能够有专业的房产经纪人提供建议，由于买房贷款需要出示信用记录和收入证明，因此可以询问银行新移民加拿大买房可以贷款吗，像加拿大的五大商业银行都有新移民贷款政策，不需要出示信用记录和收入证明，就可以办理贷款手续。 除了向银行询问新移民在加拿大买房可以贷款吗，还要询问自己合适的贷款种类，加拿大银行会提供多种房贷供申请人选择，一定要熟悉自己选择贷款的原始利率、按揭利率、首付数额及延迟还款的惩罚措施，这些都是对申请人有重大影响的项目，尤其是按揭利率可分为定率按揭和浮动利率按揭，针对不同贷款年限选择合适的利率可以让申请人节省一笔利息。 在买房前向银行提交房贷申请往往会碰到预批前和预获资格两种情况，因为各个贷款机构对这两个名词解释不同甚至混为一谈，因此申请人一定要询问清楚他们的含义以及要求。一般情况下预批前说明贷款机构对申请人提交的贷款请求进行了审核，可以在一定条件下与申请人确定贷款活期利率;预获资格则表示贷款机构根据申请人的信息已经预计出为申请人提供的贷款数额。这两个商业名词的意义有一定区别，需要申请人提供的资料与洽谈的内容也是不一样的。 一些新移民在加拿大为了方便生活，申请了很多银行的信用卡，虽然一些银行不需要新移民提供信用记录，但是申请人的信用卡过多等于说明他的信用记录很差，时常要透支度日，即便所有还款记录十分按时也会影响到自己的贷款申请。 对于新移民在加拿大买房可以贷款吗的问题，只要移民手续健全，个人资金状况良好，便可以获得很多银行提供的新移民买房贷款政策优惠，如果移民有了自己的信用记录和收入证明，可以在申请买房贷款时获得更多的贷款额度与较低的还贷利率。

⑤ 老公有加拿大枫叶卡，在加拿大没有公司没有工作，国内有公司，可以以国内公司的名义贷款吗

可以申请，但是因为加拿大的银行体系很严格，基本不会被批准

⑥ 加拿大买房首付和贷款规定是怎样的

在加拿大买房,贷款是件特别容易的事情,即时你暂时还没有加拿大的合法身份,也是可以贷款的,条件是你能付得起30%的首付,另外信用不能太差,没有信用不要紧,但不能有坏的记录,哪怕是一个几十块钱的信用卡账单没有及时还,都会影响信用。对咱们绝大多数中国人来说,信用根本不是问题,从业这么多年,我还没有讲过信用很差的同胞。如果你在加拿大有合法的身份,而且有足够的收入,首付5%都可以贷的到款。贷款目前的利率一般是2.15%。加拿大贷款的期限一般是25年,目前最常的是35年。贷款的程序:加拿大贷款的来源有2个,一是直接去各大银行,不需要一定在他们哪儿开户,到银行后说我买了房子,需要贷款,马上会有专门负责贷款的人给你处理,他们需要向你要购房合同,你的驾照或护照复印件,存款证明,如果在加拿大工作的话,还需要工作证明,报税记录,这样就可以了,他们会把你的情况报给总行,2-3天结果就会下来,到时候你直接过去签个字,事情就搞定了。另外,你也可以找贷款的代理,他们代理很多银行及保险公司,程序和去银行申请一样。

⑦ 中介的监管帐户安全吗

所谓资金监管，就是找买卖双方之外的第三方来监管买卖资金，这个第三方可以是银行，也可以是中介。如果是中介的话，对保证资金安全是可以做到的，当然前提是这个中介是诚信的，值得依赖的，因此需要选择信誉中介。另外还要看您们的买卖合同及贷款合同是如何约定的。建议这个存折交由卖方保管，因为卖方才是真的拿不走贷款的。
如果要保证资金的彻底安全，建议还是通过银行来做资金监管，即在监管银行开设一个监管帐户，同时与银行约定，要买卖双方及中介方共同到场办理手续才能提取资金。
温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-04-19，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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⑧ 在加拿大贷款买房都有哪些问题

外籍人士在加拿大境内买房没有任何限制。目前加拿大的银行按揭利率处于35年的低位。央行的基准利率在3%。外籍人士购房可以申请银行贷款，但手续相对复杂，首付要求比本土人士略高。针对外籍人士购房贷款要求：一必须在加拿大银行有账户、二加拿大的银行账户上必须有购房首付款金额、三必须能提供加拿大境外银行账户的足够现金资产可以证明有还款能力、四银行可能还会要求提供在居住国的职业和其他资产及收入证明。外籍人士购房的首付一半需要在40%以上，有些银行需要首付达50%。目前5年期固定利率在3-4%。如果国内客户条件许可，用现金购买是最为方便的方法。

⑨ 加拿大买房贷款有什么要注意的问题

外籍人士在加拿大境内买房没有任何限制。目前加拿大的银行按揭利率处于35年的低位。央行的基准利率在3%。外籍人士购房可以申请银行贷款，但手续相对复杂，首付要求比本土人士略高。针对外籍人士购房贷款要求：一必须在加拿大银行有账户、二加拿大的银行账户上必须有购房首付款金额、三必须能提供加拿大境外银行账户的足够现金资产可以证明有还款能力、四银行可能还会要求提供在居住国的职业和其他资产及收入证明。外籍人士购房的首付一半需要在40%以上，有些银行需要首付达50%。目前5年期固定利率在3-4%。如果国内客户条件许可，用现金购买是最为方便的方法。

⑩ 贷款中介有没有监督部门

答:货款中介事实应该有监督部门。