骗取银行贷款罪中介

1. 骗贷款如何定罪有没有量刑标准及条件

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

认定骗取贷款罪的关键有两点：

(1)对欺骗手段的认定；

(2)对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。

同时要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。

法律依据：

根据《刑法》第一百七十五条 之一 【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2. 贷款中介犯法吗

您好，我是网络咨询的合作律师，已经收到您的问题了，请稍等，正在帮您解决问题。【回答】

亲，这个是需要具体的看的，如果说这个贷款中介只是帮您寻找贷款的资源，或者是贷款的嗯，一些途径的话，这个是不受法律禁止【回答】

但是如果说待会儿中介提供的是一些非法的途径，一些高利贷的情况的话，那这个肯定是违法的，高利贷是涉嫌到非法经营的亲，这个是违法行为【回答】

那如果说贷款这边是给您通过构造一个虚假的信息来进行骗取贷款的话，那这个也是违法的，这个事情额，信用卡诈骗罪或者是贷款诈骗罪的，这个肯定都是违法行为，会受到法律的惩罚的【回答】

正常的合法的贷款是可以的哈，怎么分辨贷款公司是否合法呢【提问】

那贷款公司的话，您肯定是要分辨他的营业执照的，他如果是有正规的银监部门给他发的贷款的营业执照的，那一定是属于正规的贷款公司的【回答】

其实这边建议您呢，如果实在是需要贷款的话，最好是去银行进行贷款，虽然手续麻烦一点，但是整个流程是比较放心的，也是比较合法的利率嘛，肯定也是比较合理的【回答】

现在确实是这些贷款公司是比较多的，良莠不齐的，建议您如果需要贷款，还是去正规银行【回答】

贷款公司什么行为是违法的呢，可以去哪里查询法律法规【提问】

根据我们国家的法律规定的话，嗯，如果你没有取得贷款执照，没有进行这个相应的报废的话，那肯定是不能进行贷款的，这样贷款就是属于非法的【回答】

还有就是说你利用虚假信息进行贷款的，这个肯定是涉及到贷款诈骗的，也是没有问题的，这个都是法律规定的【回答】

在我公司呢，如果说利息过高超过了，国家的标准，那也是属于是违法的高利贷行为，这个是涉嫌非法经营的【回答】

如果贷款公司有问题，里面的从业人员不知道，那按法律法规从业人员也要处罚嘛，处罚力度多大【提问】

像您说的这种情况的话，那是很难去辩解的，因为您这边是在公司上班的，公司如果有什么具体的违法行为，那肯定都是通过一个一个的工作人员来实施的，所以您这边除非说是有很明显的证据证明你不知情，否则您是很难撇清关系的，这个肯定是要被处罚了【回答】

具体的处罚的力度就要根据您的情节来了，要看您在这个犯罪中起到的作用，如果说您只是从犯的环，那就根据您公司犯的罪，然后您作为从犯从轻处罚就可以了【回答】

这个都是具体要看公司的罪名，如果公司是非法经营，那就是按照非法经营的，从犯来进行处罚，如果公司是其他的罪名，那就按照公司或者是其他的主犯的罪名来进行服务，你这个如果是你可以明自己不知情的话，你才可以不负责任【回答】

那去贷款公司上班风险大不大【提问】

您只要这个是正规的贷款公司的话，那肯定是没有问题的，您就是正规上班的，您自己要辨别好，就算是在工作中，您也是一样的，您，公司让您干的事情，您要自己去辨别他是不是违法行为？如果是违法行为，您不做就可以了，您也可以去举报啊，这个都是可以的，主要就是您自己要有一个法律的意识【回答】

好的，明白了【提问】

很高兴能为您服务，祝您生活愉快！【回答】

3. 骗取银行贷款罪最新规定

【法律分析】
根据国家最新法律规定，骗取银行贷款属于贷款诈骗罪，给银行造成重大损失或者有其他严重情节的，判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为都属于贷款诈骗罪，要依法追究其刑事责任。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 高利转贷罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

4. 房产中介公司通过做假手续，与银行互相勾结，违法取得房贷，中介得到贷款后，再转手卖给买家，违法吗

这是违法行为，如果被查出来，银行相关人员犯违法放贷罪，中介与借款人是犯骗取银行罪。

5. 骗取银行贷款罪立案标准和量刑标准

依我国法律规定，有以下情形的应予立案追诉：以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的，以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的，其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。凡此罪给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金，单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，进行处罚。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知第二十七条[骗取贷款、票据承兑、金融票证案(刑法第一百七十五条之一)]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的;(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;(三)虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

6. 贷款中介诈骗人有罪吗

贷款中介诈骗放款人有罪，构成贷款诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
【法律依据】
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。

7. 中介做的假资料算不算我骗贷

中介造假公章骗贷
2017年3月27日，x报道了《贷款中介假公章骗贷员工自曝年薪百万》，位于丰台区的北京xx投资管理有限公司，通过伪造公章、合同、判决书等，帮助客户从银行骗取贷款，并收取服务费，公司及员工从中获利颇丰，员工自曝年薪百万。

xx公司法人柳xx昨日表示，公司员工确实存在刻假章、制作假材料等行为，但属于员工个人行为，已对报道中涉及的员工予以开除。“公司的员工都是兼职。”他说。据律师了解，目前丰台警方已介入调查。律师再次探访涉事公司被劝离3月27日上午11时，x律师再次来到位于丰台区搜宝商务中心xxxx的xx公司门外。

律师看到，该公司大门敞开，有部分员工在内。面对律师来访，该公司的工作人员显得十分警惕，一再询问律师的身份，并叫律师离开。xx公司法人代表柳xx称，他平时很少去公司，看到报道后才得知公司员工存在造假骗贷的行为，已将相关员工开除。
xxx工作人员表示需核实证据对于贷款中介以欺骗手段取得银行贷款的行为，公士律师团队发起人、北京律师张xx表示，如果这种欺骗行为同时给银行造成了重大损失或者有其他严重情节，则涉嫌骗取贷款罪。
骗取贷款罪如何认定处罚
骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本罪的法定刑为：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
本罪主观方面是故意，犯罪主体是自然人和单位，客体是破坏国家的金融管理秩序，客观方面是给银行或其他金融机构造成重大损失。
骗取贷款罪与贷款诈骗罪在客观方面都表现为使用欺骗手段骗取贷款，区别点在于行为人主观上是否具有非法占有的目的，对行为人主观上没有非法占有目的，或者证明其非法占有目的证据不足的，只能认定为骗取贷款罪。骗取贷款罪与高利转贷罪均设置在刑法的同一条中，两罪主观上均没有非法占有贷款的目的，但在客观行为上存在一定相似性。如果行为人骗取贷款以后再高利转贷给他人，其行为就可能同时符合骗取贷款罪与高利转贷罪，最终选择适用哪一罪名，要综合考虑行为人的违法所得、银行或者其他金融机构的损失等情节。

8. 中介或银行贷款人员伪造合同将受托支付款项打入中介构成什么样罪

如果伪造合同并骗取了款项，中介和银行工作人员涉嫌共同诈骗犯罪。诈骗罪又分为一般诈骗和合同诈骗，或者是以欺骗手段套取银行贷款犯罪。如果中介没有把收到的购房款转付给开发商，使买房人面临二次支付房款，给买房人造成损失，中介和银行工作人员应当依法承担刑事责任。

9. 骗取贷款罪四要件

(一)客体方面

骗取贷款罪侵犯的客体系双重客体，即国家的金融管理秩序和国家金融信贷资金管理制度。

(二)客观方面

1、行为表现

本罪的客观方面表现为行为人违反国家法律、行政法规的有关规定，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构的贷款，并给银行或者其他金融机构造成重大损失后果或者骗取贷款情节严重的行为。

行为人欺骗银行或者其他金融机构的手段主要有：

其一，通过虚构主体资格达到骗取贷款的目的;

其二，通过虚构贷款材料达到骗取贷款的目的。

其中，虚构材料主要表现为以下几类：

第一是提供虚假的财务报表，掩饰借款人的实际经营状况;

第二是提供的担保物无产权或产权不清;

第三是借款人编造经营项目、资金收入等;

第四是借款人与利害关系人有重大经济纠纷，可能影响到借款人的还款能力;

第五是其他足以影响银行或其他金融机构认定行为人是否符合发放贷款或者其他信用的条件。

2、行为对象

本罪的行为对象为银行或其他金融机构的贷款。

3、结果要件和情节要件

根据《中国人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，造成重大损失是骗取贷款罪的结果要件，除此之外，其他严重情节是骗取贷款罪的情节要件。

应当指出的是，造成重大损失的结果，属于刑法理论中的客观的超过要素。所谓客观的超过要素，是指在一些故意犯罪中，犯罪构成要件中的某些客观因素，并不要求行为人对这种因素具有认识与放任(包括希望)的态度，而只与刑罚权的发动有关。

(三)主体方面

本罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。单位，法人或非法人不限，除单位本身外，还包括犯罪单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员。

(四)主观方面

骗取贷款罪的主观方面只能由直接故意构成，不要求具有特定目的。即行为人明知其向金额机构所作虚假陈述或提供虚假资料等欺诈手段，可能使金融机构陷入错误认识而错误放贷，但仍积极追求这一危害结果的发生。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条?之一?以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

10. 贷款中介如何定性诈骗被刑拘

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。
【法律分析】
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》，前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即其他特别严重情节，是指下列情节之一者：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；（2）携带贷款逃跑的：（3）使用贷款进行犯罪活动的。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。