⑴ 石家庄融创臻园壹号为什么不能公积金贷款
石家庄融创臻园一号不能用公积金贷款是由于他们想尽快的回笼资金，这样的话也能够尽快的作用装下一个款。
⑵ 天府云城C区不能公积金贷款
是的，不支持公积金。
天府云城C区在天府新区南，眉山联想叠云创新科技园三期。交通还可以，有五纵三横一快铁，双机场还在建设中，到成都经济圈就半小时的时间。公积金贷款面向缴纳了住房公积金的职工，只有你缴纳了住房公积金，才能选择住房公积金贷款。由于开发商或者其他限制，成都有些项目是不能使用公积金贷款的，是限贷的，环天山屿城、天府万科城、天府云城、环球融创未来城不支持公积金贷款，滨江郦城支持公积金贷款，如果我们要购买不能支持公积金贷款的项目，就只有使用商业贷款。
⑶ 买精装房你后悔了吗
精装房的优势主要有两个。一是可以缓解资金压力，我们都知道，房款可以走贷款，贷款年限最长是30年，而装修的钱不能贷款的，就算能贷，也不会超过5年，且利息还高（至少不会像房贷一样低）。
精装房的价格包括装修，对刚需来说，把装修费用计入房款中，走房贷是最好的缓解资金压力的方法。比如伟星万科东方珑胤台，均价是16888元/平，就是带装修的。交付后几乎不用再掏任何费用，就可以拎包入住。
另外对于在家办公或者白天休息的人来说，最怕同一栋楼里有人装修，而买了精装房的小区，整栋楼或者整个小区都没有毛坯房，就不用担心谁家装修影响咱的工作和生活了。
而精装房的缺点：首先布局都是设计好的，后期基本上都不能变动。但每个家庭的需求又有所不同，比如有些精装房默认热水器在阳台，一旦后期想换成燃气热水器——对不起，厨房里根本没有预留热水器的安装位置和管道！或者有些房间里没有预留墙壁网络插座，只能花前去买子母路由器。
其次，在细节上，流水线式的室内设计，不能保证让每一个细节都“以人为本”。比如说厨房里的橱柜高度是统一的，个子比较高的人只能弯腰驼背往吊柜下面钻。
最后在施工方面，流水线式的装修很难保证细节上的施工工艺。很多精装房入住后发现了许许多多的问题，其实都是施工不严谨导致的。虽然这些问题都可以免费维修，但前提是在验收时要及时发现问题——精装房收房非常考验验收！
(3)融创网络能贷款吗扩展阅读：
精装房的市场乱象原因
首先，开发商违约违法的成本太低。对于精装修房，开发商可以通过高收费低配置的方式获取高额利润，就算被发现违法违约，也很难受到应有的制裁。签购房合同时，用的是开发商提供的合同，除了示范文本部分，其它的都是格式文本，都是对开发商很有利的，同时排除购房人权利的。直接打民事官司的时候，法院往往以合同作为裁判依据，而合同往往对购房人不利。
其次，精装修房往往又带着虚假宣传，而虚假宣传的违法成本也是很低的。一方面开发商所提供的合同中往往会约定宣传资料不是合同的组成部分，对双方没有约束力。另一方面，哪怕行政部门认定了虚假宣传，处罚往往只有区区数万。而开发商因虚假宣传而获得的利益往往是数千万以上，收益成本相差甚大。
再次，精装修的相关规定极为不完善。常规的竣工验收备案针对的是毛坯房，并不包括精装房。
最后，层层转包、层层分包是房产建筑这一行不是秘密的秘密，而非法转包、非法分包带来的是利益的层层分割，真正做工的人要想挣钱，很多会在材料上用工上做文章，偷工减料，以次充好。
⑷ 江苏银行随e贷利率
江苏银行“随e贷”年利率低至5.21%
【拓展资料】一、江苏银行（BANKOFJIANGSU）是一家现代股份制商业银行，于2007年1月24日正式挂牌开业，总部位于江苏南京，是江苏省唯一一家省属地方法人银行，开创了地方法人银行改革的新模式。江苏银行下辖分行和苏银金融租赁公司、丹阳保得村镇银行两家子公司，服务网络辐射长三角、珠三角、环渤海三大经济圈，实现了江苏省内县域全覆盖，曾被美国《环球金融》杂志评为中国最佳城市商业银行。2021年7月19日，据《科创板日报》消息，苏宁易购、江苏银行达成战略合作。银行秉承“融创美好生活”的使命，致力于建设特色化、智慧化、综合化、国际化的一流商业银行。目前，江苏银行有营业机构510多家，其中，省内下辖12家分行，在南京地区拥有23个营业网点，在省外开设了北京、上海、深圳、杭州4家分行。作为主发起人，设立了江苏丹阳保得村镇银行。全行现有员工1.3万余人。江苏银行至2014年末，江苏银行资产总额超1万亿元，本外币各项存款余额达6800多亿元，本外币各项贷款余额达4800多亿元。
二、1912年元月，辛亥革命期间宣告独立的江苏都督府在苏州阊门西中市西南端的德馨里筹备设立的江苏银行正式成立，江苏银行品牌由此萌生。1912年2月，江苏银行总行由苏州迁往上海江西中路371号（弄）B字51号。江苏银行资本额初为100万元。抗日战争爆发后，江苏银行分支机构撤退至上海租界地区，1940年在重庆设立总行办事处，1941年重庆行即为总行，1945年总行迁返上海，下辖苏州、常熟、无锡、武进、镇江、南京、南通、泰县、扬州、淮阴等10个分行，鼎盛时有50多家分支机构。
三、20世纪90年代，为进一步深化金融体制改革，完善我国的金融体系，促进地区经济的发展，特别是为城市中小企业的发展提供金融服务，国务院决定在撤并城市信用社的基础上，在35个大中城市分期分批组建由城市企业、居民和地方财政入股的具有“股份制”性质的城市合作银行和城市商业银行。1997年5月30日，经中国人民银行批准，南通市9家信用社组建成立南通城市合作银行。这是江苏省首家以省辖市为单位成立的城市合作银行，一年后更名为南通市商业银行。1997年8月19日，苏州城市合作银行成立。随后省内的扬州、无锡、盐城、常州、镇江、徐州、淮安、连云港等地的城市信用社陆续组建成立城市商业银行。
⑸ 房产抵押做的比较好的平台有吗
第一， P2P平台的房产抵押贷款，风险并不低。P2P平台在此类贷款上，照样有较高的坏账率。
众所周知，银行对房产抵押贷款的认可度极高，如果借款客户信用没问题，房产没问题，在银行获得贷款，是相对较容易的。在银行的房产抵押借款成本，也就是8%-10%左右。另外银行还有消费贷款，有房产的也很容易能申请到，成本也很低。试想哪类客户有房产，不去找成本很低的银行贷款，而是去找P2P平台借款，要承受25%-30%以上的成本。一般有两种情况：房产有瑕疵；借款人有问题。目前小贷公司出现不良贷款最多的，就是房产抵押类贷款。这类贷款，因为有房产抵押，很容易让风控人员放松审核。因此P2P平台的房产抵押贷款，风险并不低，有着较高的坏账率。
第二， P2P平台的房产抵押贷款存在着房产多次抵押的风险。
目前很多平台，允许借款人进行二次抵押。有的甚至允许三次抵押。二次抵押是对已设有抵押权的房产再次设定抵押权，二次房抵同样有效，但需要房屋目前的估计值大于原评估值，只对大于原评估值的部分进行抵押借款，但二抵押无法享受优先受偿权。优先受偿权是法律规定的特定债权人优先于其他债权人甚至优先于其他物权人受偿的权利。无优先受偿权，意味着在出现坏账时，只能眼睁睁看着抵押的房产被别的债权人收走，P2P平台面临极高的风险。
第三， 房产抵押贷款面临着一些法律风险。
P2P平台出现坏账，在抵押的房产处置的时候，里面有不少坑。在现实生活中，还有大约30－40%的抵押贷款诉讼最终因各种原因（如先刑后民、抵押不过租赁、产权纠纷、弱势群体居住、维稳等）最后无法执行。
比如如果被抵押的房产是借款人的唯一一套住房的，不容易收回房屋。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》中明确“对被执行人及其所抚养家属生活所必需的居住房屋，人民法院可以查封，但不得拍卖、变卖或者抵债”。比如“买卖不破租赁”，在去收房时，居住者拿出一份20年期限的租赁合同。《担保法》规定：“抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对抵押的受让人继续有效”。
第四， P2P平台处置房产变现的成本非常高。
司法处置抵押的房地产的，通常总费用约占全部拍卖所得的20%－43%之间，再计算大概一到两年的资金成本，损失很大。事实上，在中国当前的司法环境下，一个违约的房产抵押贷款，从起诉到能拿到房产变现的过程，一般没有一至两年是不可能完成的，而且其中产生的诉讼费、律师费、执行费、拍卖费众多，国家计征的各项税费（司法处置房地产视同房地产销售，税费按二手房买卖交易计征）占比最大，是优先扣除的。简单列举一下处置成本，按50－100万元的案值平均计算一个大概成本：
司法方面：诉讼费约占1%（阶梯计算）、保全费每件5000元、执行费约1%（阶梯计算）、拍卖费约5%以下、评估费约2.5‰（阶梯计算）；
税收方面：企业销售住宅与非住宅，需要承担印花税万分之五、营业税及附加5.6%、土地增值税约5%（差别征收）、企业所得税25%；个人销售非住宅的，除个人所得税为20%外，其它与企业销售一致。个人销售住宅的税费约6.6%（差别征收）。不良贷款抵押的房产如果不能直接到购买人的名下，为了保全资产防范出现其它风险，一般抵押权会先将房产落户在自已名下，再行处置变现时，又是一轮税收。
第五， P2P平台网络借贷有一定的特殊性，通常是多个投资人对一个借款人。这会产生诸多问题。P2P平台网络借贷与一般线下的借款还不一样，通常面临着多个投资人对一个借款人、诉讼主体不清晰、跨地域、中间环节过多、P2P平台倒闭无法举证及执行、诉讼成本过高等诸多难点。
第六， P2P平台的房产抵押贷款，面临着房地产市场的系统性风险及部分地区市场大跌的风险。
随着经济下行，而房价越涨越高，以及目前一些地方房产供应量巨量增加，房产市场的风险越来越大。如近年鄂尔多斯、温州等地房地产崩盘等。因此， P2P平台的房产抵押贷款，还面临着房产市场的系统性风险及部分地区市场大跌的风险。
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