小额贷款平账

Ⅰ 个贷系统平帐专户是什么意思

一、个贷系统平帐专户，就是指个人贷款系统中专用于核算各个分类账户的账户与专用于汇总账户的账户。个人信贷系统，记录着个人信贷业务的相关信息，如贷款类型、 房屋种类、 贷款责任人等。

二、平账，简单的说，就是让各个分类账户的金额与其汇总账户的金额互相核算相等。即会计中的所说的“账账相符”。

三、一般情况下，要看具体的银行回单内容来做账的：

1、借：银行存款

2、贷：短期借款或长期借款

四、银行收到还款怎么做分录，以银行借款偿还应付帐款，正确的会计分录：

1、借：银行存款

2、贷：短期借款

3、借：应付账款

3、贷：银行存款

五、现实中，没有银行借款直接汇到债权人账户上的，都是先放到债务人的账户上，然后债务人还款。

(1)小额贷款平账扩展阅读：

1、投资担保公司是为中小企业融资担保以赚取利润差而盈利的中介性公司。

2、其作为一种新生事物，其效益的好坏与其业务管理水平紧密相关，因此实现贷款管理信息化，建立贷款管理的操作平台势在必行。

3、徐州海派科技有限公司专门为这一行业量身定制了一套贷款管理软件。

4、该公司是一家专业面向企事业单位提供信息系统管理，信息安全，信息集成和商业智能等领域的一系列增值产品和解决方案。

5、该公司深入对其行业进行需求分析，全面了解其相关业务流程和使用要求，使功能更加贴切投资担保公司的需求。

6、该系统利用最先进的框架技术实现贷款业务全过程的控制和处理，达到数据集中。通过贷款管理系统的使用，以实现投资担保公司的业务灵活性，使其业务流程信息化。

7、以此可以提高投资担保公司的贷款管理水平和经济效益，规范贷款流程。降低成本，提高业务处理效率。

参考链接：贷款管理系统_网络

Ⅱ 我被小额贷款公司骗了，该怎么办

被小额贷款公司欺骗的，应该及时报警，也可以采用法律的形式向法院起诉。

“套路贷”犯罪已成为危害公共安全和社会稳定、影响金融市场秩序的一大隐患。以广东省为例，广东高院对外集中发布一批“套路贷”典型案例。自扫黑除恶专项斗争开展以来，广东各级法院共审理涉“套路贷”刑事案件30起，涉案人数139人，10人被判处十年以上重刑，财产刑4530万元。

通过发放高利贷、采取非法手段追债等方式，多次在珠三角等地进行违法犯罪活动。该组织对无法归还高利贷的借款人采取非法拘禁、敲诈勒索、恐吓、殴打等暴力手段追讨债务，并恶意叠加债务，借机侵吞房产或其他财产。

(2)小额贷款平账扩展阅读：

碰到此类情况应该及时报警。“套路贷”违法犯罪分子大多会披上各种合法外衣，对外以“小额贷款公司”“投资公司”等进行伪装，以“无抵押、当天放款、零首付”等为噱头，诱骗被害人签订虚假借款合同，以转单平账的方式或提起虚假诉讼等方式非法占有被害人及其近亲属的财物。

往往采取与被害人签订虚高的借款合同，并约定很多苛刻的还款条件；一旦被害人到期偿还不了债务，便会逼迫被害人签下新的借款合同来偿还旧债，从而形成表面看似合法的债务。

参考资料来源：人民网-套路贷:路数多得你“伤不起”

Ⅲ 个贷系统平账是什么意思

个贷系统平帐专户 ：就是指个人贷款系统中专用于核算各个分类账户的账户与专用于汇总账户的账户。平账，简单的说，就是让各个分类账户的金额与其汇总账户的金额互相核算相等。即会计中的所说的“账账相符”。

一、个贷系统平帐专户：就是指个人贷款系统中专用于核算各个分类账户的账户与专用于汇总账户的账户。
同业往来是银行之间在进行各项业务时建立的往来关系。 银行在办理汇兑，信用证、代收等业务时，需要在不同地区的两家银行进行，而这两家银行如果没有隶属关系，就需要事先订立契约并建立往来账户，通过这种账户办理相互委托的收付事项。 在这种业务中，银行之间就要发生债权债务关系。由于这种业务具有相互性质，所以债券债务可以相互抵消。但抵消后总会有一定的差额。如果某银行这种差额表现为负债，就占用对方银行的资金。

二、个贷系统平帐专户的会计分录：

借：银行存款

贷：短期借款

平账，简单的说，就是让各个分类账户的金额与其汇总账户的金额互相核算相等。即会计中的所说的“账账相符”。

贷款是人们生活中经常用到的，贷款的种类也有很多，通常分为抵押贷款和信用贷款，贷款的方式途径也有很多，除了常见的银行贷款以外还有地方小额贷款公司，但是贷款同时也伴随着风险，借款人需要衡量自身经济能力去选择。

在这种业务中，银行之间就要发生债权债务关系。由于这种业务具有相互性质，所以债券债务可以相互抵消。但抵消后总会有一定的差额。如果某银行这种差额表现为负债，就占用对方银行的资金。

Ⅳ 上海浦东新区亚联财小额贷款有限公司是骗子还是真实的

小额贷款有限公司，基本是骗子。

Ⅳ 男子借10万＂小额贷款＂被逼还384万还搭上一套房是怎么回事

新闻晨报(上海)消息，时先生向涌升金融公司（以下简称“涌升”）借贷10万元，到款只有7.5万元，并且要时先生写下20万的借据，在合同下，该贷款已经连本带息涨至384万。

和时先生见面的人自称是“涌升”的“风控”人员，在了解了时先生的一些基本情况后，拿出一张借条让时先生填写。时先生注意到，借条是空白的，只需要填上名字、所借金额和还款日期就可以了，收款人一栏是空白的。

尽管时先生只借10万元，但这名“风控”人员要求其写20万元的借条。对此，时先生表示不解，而对方解释说：“这是行规，如果不违约你只需还10万元就可以了。”

借条写好后，对方携带现金陪同时先生来到银行做了20万元的存取款流水，并要求取出现金后在无监控处归还于对方。时先生拿到手的借贷款只有7.5万元，原本预期借10万元的他这才弄明白：2.5万元是利息和中介费，在借贷款中直接扣除了。该“风控”人员告诉时先生：“如果你不能按期归还10万元，那么就要履行20万元的违约合同，这是对你的约束。”

此后，由于不能按期还款，“涌升”工作人员便以殴打和语言相威胁，逼迫时先生多次写下借条，并用他的银行卡反复做银行流水留下“证明”。至当年9月6日，原本10万元的借贷合同，总金额已飙升至110万元。

债台高筑还丢了房产

当“涌升”得知时先生名下有一套位于菊盛路的70平方米房产时，便答应借他30万元用于偿还欠款，但要求他签下“阴阳合同”：真正的合同中，双方约定欠款30万元；而另一份合同中，书面欠款数额达145万元。

对此，“涌升”的解释是：如果时先生不能按期归还30万元，那么就要履行145万元的合同，我们把你的房子网签，这是对你的“约束”，以此防止他交易房产跑路。

到了约定的还款时间，本就无力偿还欠款的时先生遭到“涌升”公司人员上门“讨债”殴打，并认定时先生“违约”，但为其出了个“主意”，建议邀请第三方公司为他“平账”接盘。

所谓“平账”，其实就是由另一家小额贷款公司代时先生偿还欠款，再和时先生签下更高额的欠款合同。

与此前和“涌升”签的合同一样，时先生和后来的“平账”公司签署的也是“阴阳合同”，其中虚构的合同债务竟然高达170万元。与此同时，时先生还发现自己名下菊盛路房产已被转卖。

2016年10月，时先生不堪忍受借贷公司长期对其和家人的暴力骚扰，以及无穷无尽的借贷陷阱，最终选择报警。至此，史先生欠款已达384.7万元，并损失了一套70平方米的房产。

逼贷款者写下高额欠条

与时先生有类似遭遇的叶先生，也遭到“涌升”多次恐吓骚扰，忍无可忍选择报警。

2016年2月27日，叶先生通过中介向“涌升”借款20万，对方将其带至银行做了39万元的存取款流水，实际到手18.5万，其中1.5万元作为中介费用。不到一个月，对方以其未按时还款本息造成违约为由，要求还款39万元。

叶先生据理力争，却遭到对方拳脚相加，被逼写下80万元借条，并在银行做了80万元的存取款流水。至此，叶先生借款20万元，实得18.5万，但在合同上却已欠款80万元。

无独有偶，许女士也通过中介向“涌升”借款5万元，扣除中介等费用，实得4.15万元，却在公司人员陪同下到银行做了20万元的存取款流水。随后，许女士因打算再借5万元，然而在公司的威逼利诱下，写下30万元借条，最后分文未得。至此，许女士借款5万元，最终在合同上的欠款数却达到了30万元。

以“平账”名义叠加欠款

静安警方在深入调查后发现，这不是一件单纯的借贷诈骗案，背后有一个犯罪团伙多次以虚假借款的方式实施违法犯罪。经过深入细致侦查后，侦查员再次向多名被害人详细了解案情、固定证据，基本掌握了该团伙的人员情况和敲诈方式。

静安公安分局在市局刑侦总队指导下，初步查明了“涌升”以贷款为名，通过诈骗、敲诈勒索和非法拘禁等手段非法牟利的事实，随即成立专案组，对此进行立案侦查，并迅速调取涉案银行账目和监控视频。

经查，一个以宋某和王某为首、以“涌升”作为外壳包装的小额贷款犯罪团伙逐渐浮出水面。其中，宋某为公司总经理，负责提供资金和借贷诈骗脚本策划，规定必须严格按照脚本的步骤进行操作；王某为副总经理，负责带领手下“公司业务人员”具体操作，从而构建了一个完整的犯罪框架。

犯罪团伙平时主要通过行业中介公司、网上发帖、房产交易中心周边散发小广告和“熟人”介绍这四类方式，发布虚构信息称：“迅速放款”办理小额贷款，以吸引被害人。

待被害人上钩后，由公司的“风险控制”人员等人约被害人见面，在不给付或者仅给付小额本金的情况下，以公司需要审核资信、无抵押贷款需要虚增借款额为由，哄骗被害人在空白借条及协议上先签上名字，写下高于借款额几倍的数额。借条到手后，犯罪嫌疑人又以言语威胁、电话骚扰、非法拘禁等手段，通过对被害人及家属进行恫吓、骚扰、殴打等恶劣行径，强行收账。

如被害人无法按时还款，“涌升”就会以“平账”的明目，将被害人的债务“转让”给另一家同样的“小额贷款公司”，签订一份更高额的“还款合同”。层层转让之后，被害人往往会在合同上签下高于借款额数倍的金额。这其中，也包含了“平账”公司给上家的好处费，这钱当然还是从被害人身上出。

警方发现，被害人在借款合同上签下自己姓名时，并未考虑法律关系问题和风险因素，一旦债主上门“讨债”，多数人选择东躲西藏。此外，被害人借贷时到银行做流水记录、取款等银行监控资料，也因离案发时间较长而被清除，给警方侦查带来一定难度。

另一方面，犯罪嫌疑人在整个环节中有意保留了对他们有利的证据，刻意将自己的违法犯罪行为伪装成“民间借贷纠纷”。

抓获18名犯罪嫌疑人

经过前期缜密侦查，今年2月21日，静安分局集中开展收网行动，一举抓获以宋某、王某为首的犯罪团伙18名犯罪嫌疑人，并在现场缴获多份涉案借条。而实际上，对外号称从事小额借贷业务的“涌升”，更是一家无证公司。

搜查中，侦查员还找到嫌疑人撰写的诈骗、敲诈勒索“剧本”，一幕幕丑陋的借贷诈骗都是按“剧本”严格上演。

在跟被害人签署的真实借款合同中，嫌疑人会将还款期限拉长至1年左右。而那份虚假的高额借款合同中，还款期限往往只有1个月。

放款之后，嫌疑人不会给被害人联系方式，甚至在还款时借故到外地，让被害人无法联系嫌疑人还款，一旦过了时限，再出面称被害人“违约”，要求其按虚假合同上的高额借款数，尽快还款。

[警方提醒]不要轻信“无抵押小额贷款”宣传卡片

记者从静安公安分局了解到，在此类以小额借贷为名、实施诈骗勒索的案件中，犯罪嫌疑人利用被害人急需小额贷款的迫切需求，哄骗其写下高额借条，然后上门敲诈勒索，作案方式具有极强的迷惑性。

一些被害人发现进入圈套后，迫于嫌疑人的催款压力和恐吓，往往会选择“花钱买太平”，没有及时报案或者寻求法律帮助，给了嫌疑人可乘之机。嫌疑人也正是利用被害人这种心理，拿着借条和银行流水证明威胁被害人，并屡屡得逞。

对此，上海警方提醒市民，空白的借条不要随便签，更不要填写不符合实际金额的协议。如有借贷需求，不要去非正规的金融公司借贷，房产等重要抵押物品不建议做全权委托，以免产生交易纠纷。

此外，市民不要轻信网上和路边散发的所谓的“无抵押小额贷款”宣传卡片。如遇到此类借贷诈骗，一定要提高警惕，及时固定证据并第一时间报警。

Ⅵ 民间贷款中平账是什么意思

一到了月底，季度，年底，很多的企业为了寻求更好的发展终究都要走上市这条路，做为上市企业对于公司本身的要求非常高，尤其是账目上，但很多企业因为各种原因，钱出去了，没能按规定回来，所以帐会不平，但对于上市公司的严格财务帐目要求，可以找专业的资金公司来走流水平账，为了更好的满足企业的要求，可以网络 企信68 了解办法

Ⅶ 我在小额公司贷款,对方要我存钱在我自己的卡里作为验资,这样钱安全吗

你的小额公司贷款，对方要你存钱在自己的卡里，作为验资，这样当然是不安全的，因为这样的一般都是骗子的，所以当然是不能。往你自己卡上存钱，作为验资的。

Ⅷ 小额贷款公司怎么记帐

和农业银行、信用社的差不多。
比银行会计科目少一些，一般就用到
1001 库存现金 1002银行存款
1121应收票据 1122应收账款
1132应收利息 1231 坏账准备
1221其他应收款
1601固定资产 4001实收资本
1602累计折旧
6011利息收入 6301营业外收入

也不是太难，时间长了就容易了，祝贺你，这类公司前景可观。

Ⅸ 小额贷款合法不

一般以实际收到的金额作为本金。题主借款的年利率（按本金39800元计算）是21.61%，这个是受法律保护的，因此题主需要归还约定的本金和利息。若以51180元作为本金计算，年利率仅为5.69%，那更是受法律保护的。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》已于2015年6月23日由最高人民法院审判委员会第1655次会议通过，现予公布，自2015年9月1日起施行。

第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。

借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。

第二十七条借据、收据、欠条等债权凭证载明的借款金额，一般认定为本金。预先在本金中扣除利息的，人民法院应当将实际出借的金额认定为本金。

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